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ビートレーディングの評判・口コミは怪しい?手数料や審査内容を解説【2024年最新】

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<景品法人法に基づく表記>本サイトのコンテンツには商品プロモーションが含まれている場合があります。

とは、法人・個人事業主向けのファクタリングサービスです。

評判や口コミでは「月間契約数800件以上で実績豊富」「専任女性オペレーター制度が安心」「最短5時間の入金スピード」などで定評ですが、悪い所も含めてぶっちゃけの評判は?と気になっていませんでしょうか?

本記事では、評判のファクタリングサービスであるがあなたに合っているサービスなのか?」を、ファクタリング会社を数十社以上調査している筆者が解説していきます。

業界トップレベルの手数料2%

一目でわかるビートレーディングの特徴

公式サイト
運営会社株式会社ビートレーディング
利用対象法人、個人事業主、フリーランス
※売掛金がある事
対象業界業界は問わない
取引種類2社間ファクタリングに対応
3社間ファクタリングに対応
入金スピード最短即日(最短5時間)
買取金額下限・上限なし
※累計取扱高900億円以上
手数料2社間ファクタリング:4%~12%
3社間ファクタリング:2%~9%
契約方法完全オンライン完結
償還請求権償還請求権なし(ノンリコース)※内容による
債権譲渡登記内容による
審査基準書類審査を元に行われる。
審査通過率は非公開
必要書類・本人確認書類(身分証・運転免許証)
・買取対象の請求書
・通帳のコピー
営業時間調査中
2024年2月最新情報を元に作成

▼おすすめファクタリング会社ランキング

手数料・買取可能金額・償還請求権有無・入金スピード・オンライン完結有無・運営会社など評価基準別にファクタリング会社を比較をしたい方は、20社以上を調査した「ファクタリングおすすめ比較ランキング」も合わせてご覧ください。

フリーダッシュマン

成長のための資金調達の手段として、ファクタリングが注目を集めていると中小企業庁からレポートが出ているよ!

▼2020年4月債権法改正

2020年の債権法改正によって、ファクタリングを活用した資金調達がしやすくなったという背景があります。参考:法務省

執筆者

フリーダッシュマン

フリーダッシュ運営者


外資戦略コンサル(管理職)として、M&A・事業再生・JV設立など企業支援を行い現在は会社経営者として独立。ベンチャー企業への資金調達アドバイザリも行う。個人事業主や法人経営の経験を持ち、現在は、エージェント事業、経営戦略コンサル事業、フリーランス向け(コンサル、エンジニア、デザイナーなど)の独立/開業相談、ブログ運営を行う。

コンサルフリー
コンサルフリー
目次

評判のビートレーディングとは?

の基本情報をまずは解説します。

運営会社は株式会社ビートレーディング

のサービスを提供する運営会社は「株式会社ビートレーディング」です。

区分内容
会社名株式会社ビートレーディング
提供サービス
設立2012年(平成24年)4月
資本金7,000万円(資本準備金 5,000万円)
代表者代表取締役会長 鈴木秀典
代表取締役社長 佐々木英世
所在地〒105-0012
東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル3階・4階
業務内容ファクタリング事業
コンサルティング事業

株式会社ビートレーディングは、2012年に設立されたファクタリング事業を行う企業です。

年間契約数800件、取引実績3.7万社、累計買取額900億円の業界ダントツの実績を持つ「ファクタリング業界のパイオニア」と言っても過言ではありません。

長年の経験から(株)ビートレーディングはファクタリング事業を幅広く提供しています。

(株)ビートレーディングの事業内容
  • 2社間ファクタリング 本記事対象
  • 3社間ファクタリング 本記事対象
  • 報酬診療・介護報酬ファクタリング
  • Beかんたん決済・Beトレペイメント

2社間ファクタリング事業

ファクタリング利用者とビートレーディングの2社間で契約するファクタリング方式です。

売掛先(取引先)に買取などの通知が必要なく、バレる心配がないため個人事業主フリーランスなどがよく利用します。

3社間ファクタリング事業

2社間ファクタリングに対し、ファクタリング利用者・ビートレーディング・売掛先(取引先)の3社間で契約を行うファクタリング方式です。

2社間に比べると手数料が安くなるメリットがあります。

診療報酬・介護報酬ファクタリング事業

診療・介護報酬債権を通常より早く資金化するサービスです。

医療事業者などに対するファクタリングサービスとなります。

Beかんたん決済・Beトレペイメント事業

Beかんたん決済は、運送業・製造業・卸売業などの「毎月同じ売掛先から安定した入金のある業種」に特化したファクタリングサービスです。

Beトレペイメントは、

  • 売上拡大をするために入札に参加したいけど資格がない・・・
  • 同取引をしているが今の取引先に不満だ・・・

といった悩みに対し、利用者と連携して入札に参加し落札を目指すサービスです。

「集団訴訟」「怪しい」と言われる実態

Google検索のサジェストで「ビートレーディング」を検索すると

  • 集団訴訟
  • 怪しい
  • 裁判

というサジェストキーワードが出ます▼

まず結論として、は前述のように業界のパイオニアとして多くの実績を持つ優良企業であり安心と信頼があります。

集団訴訟や裁判に関しては実際にはに関係はなく、金融庁などで注意勧告している「給与ファクタリング」などの訴訟が混在していると想定します。またはSEO的に出てきてしまうアルゴリズムになっているだけです。

は給与ファクタリングはしていないので安心してください)

給与ファクタリングとは?

給与ファクタリングとは、給与を対象にした個人向けファクタリングです。給料日前に現金化するサービスですが、非合法(違法)になる恐れがあり注意喚起がされています。(金融庁 公式サイト)

請求書買取のファクタリングサービスを提供

のメイン事業として、法人や個人事業主向けにファクタリングサービスを提供しています。

ファクタリングとは、法人や個人事業主などの資金繰りで困っている利用者が「入金期日より前に早く現金化が可能になるサービス」です。

ファクタリングサービスで解決する悩み(例)
  • 資金が不足していて支払いが間に合わない
  • 売掛金の入金期日までの回収に時間がかかり資金繰りがまわってない
  • 金融機関の銀行融資は審査が厳しく手続きにも時間がかかる

法人向け

法人で利用は可能です。

フリーランス=個人事業主、ではなく、法人を含む働き方の呼称であるため、ひとり社長や自営業者、中小企業の経営者なども利用できます。

また決算が赤字の場合もサービス利用ができます。

決算が赤字でもファクタリングを利用できますか?

ファクタリングは売掛先が審査対象になりますので、ご利用者様の決算が赤字であったり、税金等の滞納があったとしてもご利用いただけます。

引用:公式サイト

個人事業主フリーランス向け

は、個人事業主フリーランスの方の利用が可能です。

条件として、「売掛先(取引先)が法人であること」が望ましいとされていますが、対 個人事業主でもお問い合わせに応じると公式サイトでは言われています。

個人事業主でも利用できますか?

売掛先が法人であれば、個人事業主様でもご利用いただけます。

売掛先が個人事業主の場合でもご利用いただける場合もございますので、まずはお気軽にお問い合わせください。

引用:公式サイト

ファクタリングサービスは沢山の会社があり、どれを使うべきか悩む人も多いので【≫おすすめなファクタリング会社を徹底比較】も一緒にご覧ください。

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ビートレーディングの特徴と他社との違い【徹底比較】

のサービス特徴を解説していきます。

ここでは、【≫おすすめなファクタリング会社を徹底比較】の10社以上のファクタリング会社の調査結果をもとに、「ビートレーディングならではの特徴」をご紹介します。

他社と比較したビートレーディングの特徴

【総合評価結果】

取引実績
少ない
多い
買取手数料
高い
安い
調達可能額
少ない
多い
入金スピード
遅い
早い
審査基準
合格率低
合格率高

公式サイトへ

取引実績

の取引実績は

  • 月間契約数800件
  • 取引件数 3.7万件
  • 累計取扱高 900億円以上

と他社に圧倒している実績を持ちます。更には下図のように急成長している企業です。

ファクタリング業界の巨頭、と言っても過言ではありません。

契約方式(2社間・3社間)

グの契約方式は2社間ファクタリング3社間ファクタリングの両方に対応しています。

2社間と3社間のファクタリングは使用用途やメリット・デメリットが異なるため、ケースバイケースで使い分ける選択肢がある点は最大の魅力です。

区分2社間ファクタリング3社間ファクタリング
契約範囲利用者・ファクタリング会社利用者・ファクタリング会社・売掛先
メリット売掛債権の売却を売掛先(取引先)にバレずに資金調達が可能ファクタリング会社目線では売掛金未回収リスクが低減される
2社間取引よりも手数料が低くなる
デメリットファクタリング会社側で買取手数料が発生する売掛先からの承認が必要
2社間よりも手続きに時間がかかる

他のファクタリング会社の場合は、2社間ファクタリングのみ、が多いため3社間にも対応している点は差別化されています。個人事業主でも利用できるのは魅力的です。

ビートレーディングであれば、個人事業主であっても「2者間ファクタリング」と「3者間ファクタリング」の両方をご利用いただけます。

引用:公式サイト

買取手数料

の買取手数料は「最低2%~」となっています。

他の会社と比べても業界トップクラスの手数料であることがわかりますね。

【手数料比較一覧】人気ファクタリング会社

ファクタリング業者手数料
1%~14.8%
10%(固定)
2%~12%
2%~
1.5%~10%
10%(固定)
1%~15%
3%~10%
3.5%~12.5%
3%~
1%~9.5%
2%~14.9%
5%~
1.5%~
S-COM1.5%~12%
3%~20%

調達可能額(下限・上限)

調達可能金額は「無制限」となっています。

【可能額比較一覧】人気ファクタリング会社

ファクタリング業者買取可能額
下限・上限なし
1万円~
下限・上限なし
30万円~1億円
下限・上限なし
1万円~
100万円~5000万円
非公開
30万円~3億円
10万円~
~1億円
50万円~5000万円
30万円~上限なし
S-COM30万円~1億円
20万円〜5,000万円

個人事業主フリーランスの場合は、少額が多かったり、法人の場合はそれなりの高額になる場合もありますが、幅広い可能枠があるのは利用しやすくなります。

入金スピード

の入金スピードは、入金まで最短5時間と業界トップクラスとなっています。

【入金スピード比較一覧】人気ファクタリング会社

ファクタリング業者入金スピード
最短2時間
最短10分
最短5時間
最短1日
最短1日
最短60分
最短60分
最短1日
最短1日
最短1日
最短30分
最短2時間
最短1日
最短1日
S-COM最短当日
最短1日

他にも最速を競い合うと、10分や30分などあるため、即日以内のスピード調達ができます。

オンライン完結

での手続きはオンライン完結型で可能です。

更には、必要書類も「売掛債権に関する資料(請求書や注文書)」と「通帳のコピー」の2つだけでよいの準備も簡単です。

債権譲渡登記

債権譲渡登記が必要ありません。

債権譲渡登記とは?
債権譲渡登記制度は、法人がする金銭債権の譲渡などについて、簡便に債務者以外の第三者に対する対抗要件を備えるための制度です。

引用法務省 公式サイトより

サービスを利用する人が複数になる場合、売掛債権を所有する責任者の判断が難しいため、債権譲渡登記が求められることがあります。

しかし、債権譲渡登記の手続きには時間がかかるため、それがいらない点は重要なポイントです。

審査基準と厳しさ(通過率)

の審査基準は「請求書・注文書」などを元に審査が行われ、平均30分以内には審査結果が来るスピード対応をしてくれます。

更には、最大買取率は98%となっています。

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ビートレーディングを利用するメリット

を利用する際のメリットは大きく6つあります。

ビートレーディングのメリット
  1. 豊富な取引実績と安心感
  2. 東京、仙台、大阪、福岡の4拠点対応
  3. 業界トップの2%の手数料
  4. 最短5時間の入金スピード
  5. 受注時点での注文書ファクタリング対応
  6. 専任女性オペレーター制度導入
  7. 脅威の98%最大買取率・審査通過率

①豊富な取引実績と安心感

の最大の魅力は「業界のパイオニアとしてのダントツの実績と安心感」です。

2012年(平成24年4月)創業から業界を牽引し「取扱件数は3.7万件以上」「累計取扱高900億円以上」と業界トップクラスの実績があります。

②東京、仙台、大阪、福岡の4拠点対応

は、全国主要の4拠点を構え幅広いエリアでサービスを展開しています。

何かあった時、拠点が近くにある事は安心感に繋がります。

②業界トップの2%の手数料

は業界でもトップクラスの利用料で2%~となっています。

ファクタリングにおいて手数料を安くすることは極めて重要であるため、最低手数料が2%というのは驚異の安さです。

③最短5時間の入金スピード

はオンライン完結×必要書類は2つ(請求書・注文書 & 通帳のコピー)で迅速な手続きが可能です。

会社によっては訪問を余儀なくされる場合もあったり、必要書類を多く求められ時間を要してしまいます。

一方、シンプルでどこでも手続きができる点でメリットと言えます。

④受注時点での注文書ファクタリング対応

注文書ファクタリングとは、受注時点で資金化が可能なサービスです。

従来のファクタリング(請求書の買取)では、製品やサービスの納入時点での資金化が条件でしたが、更にその前段階の受注段階で資金化が可能になります。

⑤専任女性オペレーター制度導入

では、業界初となる「専任女性オペレーター制度」を導入しました。

男性オペレーターを相手では怖い、緊張してしまう”

などの女性のためのサポートとして、常に女性オペレーターが専任で対応してくれる制度です。

⑥脅威の98%最大買取率・審査通過率

の公開情報では、最大買取率98%と高い通過率を出しています。

買取率が高い事で、途中の審査の頓挫やコミュニケーションロスにならない点で安心できる手続きができます。

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ビートレーディングを利用するデメリットと注意点

を利用する際のデメリットを見てみましょう。

ビートレーディングのデメリット
  1. 手数料が変動型で問い合わせないとわからない
  2. 土日対応をしていない

①手数料が変動型で問い合わせないとわからない

前述したように、の手数料は最安2%~の変動型です。

つまりは、実際に問い合わせをしないと最終的な手数料はわからない、という事になります。そのため、期待外れの手数料になってしまった!という事もあり、コミュニケーションロスに繋がります。

一方でのように一律固定型の手数料の会社の場合は、そうしたリスクがないためシンプルな金額計算が可能です。

手数料固定型のファクタリング会社

手数料10%固定型のファクタリング会社です。業界トップクラスの最速手続きが可能で、最短10分で入金がされる場合もあります。

②土日対応をしていない

の申込時間帯は平日9:00~18:30となっており土日・祝日対応がないことはデメリットです。

土日対応可能なファクタリング会社

営業時間は平日 10:00-17:00となりますが、メールやお問い合わせフォームからのお問い合わせは24時間受けしてれくるファクタリング会社です。

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怪しい?ビートレーディングの評判と口コミ

を実際に利用する人の評判や口コミを見てみましょう。

良い評判と口コミ

良い口コミ

初めてファクタリングを利用しました。 違法な業者も存在すると聞いてましたが、とても対応がよくて安心して利用できました。 手数料も低くてありがたいです。(引用:Google Map 口コミ)

良い口コミ

ネットを見て問い合わせてみました。 経営状況について親身に相談に乗ってくれ、入金までしっかりサポートしてくれました。 担当が凄くいい方で感謝です。(引用:Google Map 口コミ)

悪い評判と口コミ

悪い口コミ

数回利用させて頂き信用を重ねれば手数料も安くなると思ってましたが。 他への切り替えで圧倒的に手数料が1割までになりました 信用とかの積み重ねはここにはいらないみたいですね。しかも回を重ねるごとに書類が増える ふざけてる(引用:Google Map 口コミ)

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ビートレーディングの申し込みから入金までの流れ

を利用したい方向けに、申込から入金までの流れを解説します。

Step1.お問い合わせ(見積依頼)

まずは公式サイトより「見積依頼」をしましょう。

Step2.必要書類の提出(請求書など)

見積もりに必要な資料に関する内容が登録メールに届きますので、Webフォームから提出します。

  • 売掛先からの入金が確認できる通帳のコピー(表紙付2か月分)
  • 売掛債権に関する資料(契約書・発注書・請求書など)

Step3.審査・見積結果

資料提出から最短30分以内で買取金額の掲示がされます。

条件を確認し問題なければ契約に進みます。

Step4.契約・入金

見積もり内容に了承したら契約に移行します。

契約方法はオンライン・来社・訪問のいずれかがあります。

契約締結後、原則即日に振込がされます。(契約手結が15時以降の場合は銀行により翌日反映の場合あり)

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ビートレーディング以外におすすめしたい他ファクタリング会社

は優良なサービスですが、他にもおすすめしたいファクタリング会社を3つ紹介します。

QuQuMo Online(ククモオンライン)

公式サイト
運営会社株式会社アクティブサポート
利用対象法人、個人事業主、フリーランス
※売掛金がある事
対象業界業界は問わない
取引種類2社間ファクタリングに対応
3社間ファクタリングに非対応
入金スピード最短即日(最短2時間)
買取金額下限・上限なし
※累計取扱高900億円以上
手数料1%~14.8%
契約方法完全オンライン完結
償還請求権償還請求権なし(ノンリコース)※内容による
債権譲渡登記内容による
審査基準書類審査を元に行われる。
審査通過率は非公開
必要書類・本人確認書類(身分証・運転免許証)
・買取対象の請求書
・通帳のコピー
営業時間調査中
2024年2月最新情報を元に作成

ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)

公式サイト
運営会社ペイトナー株式会社(旧yup株式会社)
利用対象法人、個人事業主、フリーランス
※売掛金がある事
対象業界業界は問わない
取引種類2社間ファクタリングに対応
3社間ファクタリングに非対応
入金スピード最短即日(最短24時間)
買取金額下限1万円~
手数料10%(固定型)
契約方法完全オンライン完結
償還請求権償還請求権なし(ノンリコース)※内容による
債権譲渡登記内容による
審査基準書類審査を元に行われる。
審査通過率は非公開
必要書類・本人確認書類(身分証・運転免許証)
・買取対象の請求書
・通帳のコピー
営業時間調査中
2024年2月最新情報を元に作成

ベストファクター

公式サイト
運営会社株式会社アレシア
利用対象法人、個人事業主、フリーランス
※売掛金がある事
対象業界業界は問わない
取引種類2社間ファクタリングに対応
3社間ファクタリングに非対応
入金スピード最短即日(最短24時間)
買取金額下限30万円~上限1億円
手数料2%~
契約方法完全オンライン完結
償還請求権償還請求権なし(ノンリコース)※内容による
債権譲渡登記内容による
審査基準書類審査を元に行われる。
審査通過率92.2%
必要書類・本人確認書類(身分証・運転免許証)
・買取対象の請求書
・通帳のコピー
営業時間調査中
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ファクタリングサービス利用時のよくある質問

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【まとめ】ビートレーディングはこんな人におすすめ!

最後にまとめです。

ビートレーディングの特徴
  • 月間800件の業界トップの取引実績と安心感(業界のパイオニア)
  • 業界トップレベルの2%の手数料
  • 最短5時間の入金スピード
  • 受注時点での注文書ファクタリング対応
  • 専任女性オペレーター制度導入
  • 脅威の98%最大買取率・審査通過率

上記の特徴を踏まえ、

  • とにかく安心した企業でファクタリングしたい!
  • なるべく安い手数料が良い!
  • なるべく審査率が高いところにしたい!

という方におすすめなサービスです。

ビートレーディングは他10社以上のファクタリング会社の中でも筆者一押しのサービスであるため是非気になる方は無料相談をしてみましょう。

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他のファクタリング会社も見たい人へ

本ブログでは、ファクタリング会社を徹底調査しランク付けをしています。

気になる方は【≫おすすめなファクタリング会社を徹底比較】をご覧ください。

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