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ファクタリングZEROの口コミ・評判は?手数料や審査内容を解説【2024年最新】

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<景品法人法に基づく表記>本サイトのコンテンツには商品プロモーションが含まれている場合があります。

のファクタリングは、西日本地域に強いの法人・個人事業主向けの即日ファクタリングサービスです。


ファクタリング総合評判

ファクタリングZEROのロゴ

総合評価
3.5

西日本地域をカバーする即日ファクタリングサービス。審査通過率が驚異の96%。さらに手数料も最安水準の1.5%の低コストで定評。

  • 対象:法人・個人事業主
  • 手数料:1.5%~10%
  • 種類:2社間・3社間に対応
  • 買取金額:20万円〜5000万円
  • 契約方法:対面・オンライン・電話・郵送

審査最短30分!審査通過率96%の通りやすさ/

西日本ファクターの評判と口コミ

良い評判・口コミ 1.手数料も契約する度に下がっていきました。

良い評判・口コミ 2. 土曜日にも関わらず即日で契約できました。

良い評判・口コミ 3. 銀行で断られてしまっていたところ、ファクタリングZEROさんで即日買取いただきました。

良い評判・口コミ 4. 銀行や取引先に知られずに資金調達できました。

良い評判・口コミ 5. 相見積もりをしたところ一番手数料が安かったです。

悪い評判・口コミ 1. 給与支払いは使えませんでした

人気の高い即日ファクタリング業者ではありますが、利用する前に体験者の評判・口コミや競合他社との違いを比較することで、独自の強みや弱みを知っておきたいと思っているのではないでしょうか?

本記事では、このような利用前の疑問や不安を解決するために、ファクタリング会社を20社以上調査した筆者がのリアルな評判・口コミやメリット・デメリット」を解説していきます。

執筆者

フリーダッシュマン

フリーダッシュ運営者


外資戦略コンサル(管理職)として、M&A・事業再生・JV設立など企業支援を行い現在は会社経営者として独立。ベンチャー企業への資金調達アドバイザリも行う。個人事業主や法人経営の経験を持ち、現在は、エージェント事業、経営戦略コンサル事業、フリーランス向け(コンサル、エンジニア、デザイナーなど)の独立/開業相談、ブログ運営を行う。

▼おすすめファクタリング会社ランキング

手数料・買取可能金額・償還請求権有無・入金スピード・オンライン完結有無・運営会社など評価基準別にファクタリング会社を比較をしたい方は、20社以上を調査した「ファクタリングおすすめ比較ランキング」も合わせてご覧ください。

フリーダッシュマン

成長のための資金調達の手段として、ファクタリングが注目を集めていると中小企業庁からレポートが出ているよ!

▼2020年4月債権法改正

2020年の債権法改正によって、ファクタリングを活用した資金調達がしやすくなったという背景があります。参考:法務省

コンサルフリー
コンサルフリー
目次

ファクタリングZEROとは

factoringzeroとは

「ファクタリングサービスの基本情報」「運営会社情報」をまずは紹介します。

ファクタリングZEROの基本情報

ファクタリングZEROのリアルなサービス体験
公式サイト
運営会社株式会社スリートラスト
利用対象法人、個人事業主
※売掛金がある事
対象業界業界は問わない
取引種類2社間ファクタリングに対応
3社間ファクタリングに対応
入金スピード最短即日(最短1日)
買取金額20万円〜5000万円
手数料1.5%~10%
契約方法対面・オンライン・電話・郵送
償還請求権償還請求権なし(ノンリコース)※内容による
債権譲渡登記内容による
審査基準書類審査を元に行われる。
審査通過率は非公開
必要書類・身分証明書(身分証・運転免許証)
・請求書
・入出金の通帳(WEB通帳含む)
営業時間月〜土 受付時間/9:00〜19:00 定休日/日祝
2024年2月最新情報を元に作成

のファクタリングは株式会社スリートラストが運営する法人・個人事業主の即日ファクタリングサービスです。

ファクタリング(Factoring)とは、事業者が保有する売掛債権をファクタリング会社に期日前に売却することで早期の現金化ができる、法人や個人事業主の資金調達の一手段です。

特に支払いサイトが長く大規模な金額を扱う建設業や、従業員を抱える小売業の法人経営者や、システム開発・設計、コンサルティングを行う個人事業主フリーランスなどがファクタリングを利用するケースがあります。

審査最短30分!審査通過率96%の通りやすさ/

運営会社情報(株式会社スリートラスト)

運営会社株式会社スリートラスト
設立2011年12月
資本金9,000万円
代表者
所在地福岡市博多区博多駅東1-1-16第2高田ビル402
業務内容ファクタリング事業
コンサルタント事業など

を運営している株式会社西日本ファクターは、西日本限定でファクタリング事業を行っている会社です。

ファクタリングZEROの評判と口コミ

factoringzeroの良い評判と悪い評判

の評判と口コミを見てみましょう。

ここでは、SNS(Tiwtter)やネット上の口コミをもとに実際に利用した体験者のコメントを抜粋していていきます。

良い評判・口コミ 1. 手数料も契約する度に下がっていきました。

良い口コミ

取引先からの入金サイトが長い為、毎月の固定費等が賄いきれなくなり他社でファクタリングをお願いしていました。何度か利用したのですが、手数料が一向に下がりませんでした。
また契約する度に来店するか、出張で来てもらうしかありませんでした。遠方だった為、契約に行くこともできず毎回担当の方に出張でお願いしていたのですが、契約のたびに手数料とは別に交通費を取られていました。
どうにかならないかとインターネットで検索していたところ、ファクタリングZEROさんのサイトを見つけ相談したところ、担当の方がすぐに見積りを出してくれました。
驚いたことにお付き合いしている他社よりも、手数料が安いうえに交通費、諸経費が無料でした。
他社に戻したタイミングで、ファクタリングZEROさんに乗り換えをお願いしました。
それ以降何回か利用していますが、手数料も契約する度に下がっていくので、利用する金額も下げていっています。契約は初回こそ出張でしたが、2回目からは郵送でお願いしています。ありがたいことに時間の方も削減ができました。
最終的にはファクタリングを利用せずに経営をやっていきたいので、それまでの間はお世話になろうと思っています。
香川県高松市製造業(公式ホームページ)

良い評判・口コミ 2. 土曜日にも関わらず即日で契約できました。

良い口コミ

取引先からの急な入金のずれで、従業員への給与の支払いが難しくなってしまい急遽、資金調達が必要になりました。銀行、ノンバンクだと時間的に厳しいと悩んでいたところ、知り合いの社長から、ファクタリングZEROさんを紹介してもらいました。
直ぐに相談したところ、対応してくれた担当の方が迅速な対応をしてくれたおかげで、土曜日にもかかわらず即日で契約をすることができました。
おかげさまで遅れることなく従業員へ給与を渡すことができました。本当にありがとうございました。
また利用する機会がございましたら、その際はよろしくお願いします。
福岡県北九州市システム開発(公式ホームページ)

良い評判・口コミ 3. 銀行で断られてしまっていたところ、ファクタリングZEROさんで即日買取いただきました。

良い口コミ

順調に受注が増え銀行に融資をお願いしたのですが消費税の滞納があり、完納してからと言われ困っていました。インターネットで見つけた同じ福岡県のファクタリングZEROさんに、ご相談したところ、即日で買い取りしてもらい消費税の滞納を完納することができました。
その後、銀行にも融資を実行してもらうことができたので売り上げの方も順調に推移しています。
今回は本当に助かりました。また、どうしても困った時はお願いするので、その時はよろしくお願いします。
福岡県福岡市建設業 (公式ホームページ)

良い評判・口コミ 4. 銀行や取引先に知られずに資金調達できました。

良い口コミ

2ヵ所で事業所を運営しています。増収を見込んで事業所を増やしたのですが、見通しが甘くオープン以来赤字が続いてしまいました。
何とかやり繰りしていましたが、準備していた資金も底をついてしまいました。
ノンバンクなどの資金調達も考えましたが、事業所を増やした際に銀行融資を受けていたので、なるべくノンバンクなどの金融機関ではない資金調達はないかとインターネットで検索したところ、ファクタリングZEROさんのホームページを見つけ問い合わせしました。
担当の方にこちらの事情を説明したところ、「銀行に知られずに資金調達できますよ」と言われて、手数料の安い3社間ファクタリングでお願い致しました。事業所の方も徐々に売り上げが安定してなんとかファクタリングを利用しなくても大丈夫な状況になりました。
今回は本当に助かりました。また隠密に資金調達したい時は、再度ご相談したいと思います。
長崎県佐世保市介護事業(公式ホームページ)

良い評判・口コミ 5. 相見積もりをしたところ一番手数料が安かったです。

良い口コミ

大型トラックの導入費、人件費、燃料代の支払いでつなぎ資金が必要になり、インターネットで検索していたところ、ファクタリングという資金調達の手段があることを知りました。
別のファクタリング会社3社に問い合わせたところ、「契約時には来店が必要」「出張での契約もできるが別途交通費がかかる」と言われました。また手数料も安いところで15%、高いところは20%でした。
来店する時間もなく、少しでも手数料が安い会社を探していたところ、福岡県にあるファクタリングZEROさんを知りました。
早速相談したところ、交通費無料で出張契約できて、買い取り手数料も5%と他社よりもいい条件で資金調達することができました。おかげさまで遅れることなく支払いを済ますことができ、本当に助かりました。
今後も急な資金調達が必要になった時は、ファクタリングZEROさんにお願いしようと思います。
広島県広島市運送業(公式ホームページ)

悪い評判・口コミ 1. 給与支払いは使えませんでした

悪い口コミ

個人の給与支払いをファクタリングしたかったのですが、西日本ファクターさんは企業間ファクタリング専門のため使うことができなかったです。(フリーダッシュ調査)

給与ファクタリングとは?

給与ファクタリングとは、給与を対象にした個人向けファクタリングです。給料日前に現金化するサービスですが、非合法(違法)になる恐れがあり注意喚起がされています。(金融庁 公式サイト)

審査最短30分!審査通過率96%の通りやすさ/

ファクタリングZEROの特徴は?他社ファクタリング会社と違いを比較

factoringzeroと他社の違い

当サイトで行う「ファクタリングおすすめ比較ランキング」の調査結果をもとに、他社ファクタリング会社と比較したと独自の強みと弱みの特徴を解説します。

ファクタリングサービスは「手数料」「買取可能金額」「入金スピード」「オンライン完結有無」「運営会社」など三者三様に異なる特徴を持ちます。

そのため、ファクタリングに見積相談をする際は、1社だけでなく目安2~3社の複数社に相見積もりをする方が、相場を理解し最終的に条件の良いファクタリング契約をする事に繋がるためおすすめです。

ファクタリング会社への複数相見積もり

下記は人気のファクタリング会社比較一覧表になるため、と同時に見積相談したい業者も探しながらご覧ください
※当サイトのおすすめランキング順

自分にピッタリ合うファクタリング会社・サービスを選ぼう!
2024年2月最新
人気のファクタリング会社比較一覧
スクロールできます
ファクタリング業者名おすすめ度評判・口コミ手数料対象者買取可能金額入金スピード2社間・3社間有無オンライン完結運営会社
1位
QUQUMO(ククモ)
5.0評判1%~14.8%法人、個人事業主、フリーランス下限・上限なし最短2時間2社間のみあり株式会社アクティブサポート
2位
ビートレーディング
4.5評判2%~12%法人、個人事業主、フリーランス下限・上限なし最短5時間2社間、3社間あり株式会社ビートレーディング
3位
日本中小企業金融サポート機構ロゴ
4.5評判1.5%~10%法人、個人事業主、フリーランス下限・上限なし最短1日2社間、3社間あり日本中小企業金融サポート機構
4.0評判2%~法人、個人事業主、フリーランス30万円~1億円最短1日2社間のみあり株式会社アレシア
4.0評判3.5%~12.5%法人、個人事業主、フリーランス30万円~3億円最短1日2社間、3社間あり株式会社トップマネジメント
4.0評判3%~法人、個人事業主、フリーランス100万円~5000万円最短1日2社間のみあり株式会社SKO
4.0評判10%(固定)法人、個人事業主、フリーランス1万円~最短即日2社間のみありペイトナー株式会社
4.0評判3%~10%法人、個人事業主、フリーランス非公開最短1日2社間のみありGMOクリエイターズネットワーク株式会社
3.5評判10%(固定)法人、個人事業主、フリーランス1万円~最短60分2社間のみあり株式会社ラボル
3.55%~15%法人、個人事業主、フリーランス1万円〜10億円最短90分2社間のみありGoodPlus株式会社
3.5評判1%~15%法人、個人事業主、フリーランス10万円~5000万円最短60分2社間のみあり株式会社No.1
3.5評判1%~9.5%法人、個人事業主、フリーランス10万円~最短30分2社間のみありDual Life Partners株式会社
3.5評判2%~14.9%法人、個人事業主、フリーランス~1億円最短2時間2社間、3社間あり日本ビジネスリンクス(JBL)
3.5評判2%〜法人、個人事業主19万円〜4600万円最短2時間2社間、3社間あり株式会社hs1
3.5評判5%~法人、個人事業主、フリーランス50万円~5000万円最短1日2社間、3社間あり株式会社インターテック
3.5評判1.5%~法人のみ30万円~上限なし最短1日2社間、3社間あり株式会社ネクストワン
3.5評判3.8%〜9.8%個人事業主10万円〜500万円最短当日2社間、3社間ありMSFJ株式会社
S-COM3.51.5%~12%法人、個人事業主30万円~1億円最短当日2社間、3社間、介護報酬、診療報酬あり株式会社エスコム
3.5評判3%~20%法人、個人事業主、フリーランス20万円〜5,000万円最短1日2社間、3社間あり株式会社ラインオフィスサービス
3.5評判2%〜8%法人、個人事業主非公開最短60分2社間あり株式会社NO.1
3.5評判2.8%〜法人、個人事業主30万円〜1,000万円最短1日2社間、3社間あり株式会社西日本ファクター
3.5評判1.5%~10%法人、個人事業主20万円〜5000万円最短30分2社間、3社間あり株式会社スリートラスト
3.5評判5%〜法人のみ50万円〜3000万円最短1日2社間、3社間あり株式会社三共サービス
3.5評判2%~10%法人、個人事業主10万円~1億円最短即日2社間、3社間あり株式会社JPS
3.5評判2%~法人、個人事業主30万円〜2000万円最短即日2社間、3社間あり有限会社トラスト・コーポレーション

調査結果まとめ

の独自の強み・弱み

独自の強み

は、審査通過率96%の通りやすさが独自の強みです。また、最短で30分の即日資金化も可能となっていて、スピーディーに現金調達できる点が他のファクタリングに勝るポイントです。

独自の弱み

一方で弱みとしては、西日本限定のファクタリングという点が挙げられます。

1社だけの見積もり相談はより良い条件にならないため、同じく人気の高い「」や「」にも相談するのがおすすめです。

審査最短30分!審査通過率96%の通りやすさ/

ファクタリングZEROのメリット

factoringzeroのメリット

のファクタリングを利用するメリットは下記になります。

フリーダッシュ(ここがすごい)
ファクタリングZEROのメリット
  1. 審査通過率96%と審査に通りやすい
  2. 業界最安水準の手数料1.5%~
  3. 最短30分で審査完了
  4. オンラインファクタリングが利用できる
  5. 2社間と3社間ファクタリングの両方に対応

1, 審査通過率96%と審査に通りやすい

は、審査通過率が96%と、他社と比べても審査に通りやすくなっています。

その理由として、他社では断られがちな債務超過・銀行条件変更・税金・社会保険料の滞納がある方でも請求書があれば問題なく資金化することができるからです。

また、個人事業主も利用可能で、他者でNGとなった案件も積極的に買取してくれます。

2. 業界最安水準の手数料1.5%~

は、業界最安水準の1.5%からの手数料がメリットと言えるでしょう。

更に、他の人気のファクタリング業者の手数料の比較調査結果を見てみましょう。

ファクタリング業者手数料
1%~14.8%
10%(固定)
2%~12%
2%~
1.5%~10%
10%(固定)
1%~15%
3%~10%
3.5%~12.5%
3%~
1%~9.5%
2%~14.9%
5%~
1.5%~
S-COM1.5%~12%
3%~20%

ご覧のように、は業界でもトップクラスの手数料が安いことがわかります。

3. 最短30分で審査完了

は、最短30分で審査が完了できるため資金を即日で調達することができます。

他社と比較しても驚異的なスピードであることがわかります。

ファクタリング業者入金スピード
最短2時間
最短10分
最短5時間
最短1日
最短1日
最短60分
最短60分
最短1日
最短1日
最短1日
最短30分
最短2時間
最短1日
最短1日
S-COM最短当日
最短1日

の審査が早い理由として、入審査書類が3種類と少ない点が挙げられます。

審査書類

  • 身分証明書
  • 請求書
  • 入出金の通帳(WEB通帳含む)

4. オンラインファクタリングが利用できる

の手続きは「オンライン型」と「郵送型」、「電話」、「対面」の選択肢があります。

オンライン型とはWEB上で申込~審査~契約手続き~入金まで一連の流れの全ての手続きが完結するため下記のようなメリットがあります。

オンラインファクタリングのメリット

  • 売掛債権の現金化のスピードが早い(最短即日)
  • 全国どこでも利用できる
  • 手数料が安くなる

特に、資金化を早くしたい人にとっては全国どこでもWEB上で手続きできるオンラインファクタリングは大きなベネフィットをもたらします。

5. 2社間と3社間ファクタリングの両方に対応

では2社間・3社間ファクタリングに両方対応できる点はメリットです。

2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの違いを表にしたものが下記になります。

観点2社間
ファクタリング
3社間
ファクタリング
仕組み利用者・ファクタリング会社の二者間での契約スキーム利用者・ファクタリング会社・売掛先の三者間での契約スキーム
取引先への通知・承諾通知・承諾が不要
(バレない)
通知・承諾が必要
(バレる)
手数料 3社間より高い
(10%~30%)
 2社間より安い
(1%~10%)
現金化の早さ早い遅い
審査通過率通りづらい通りやすい
必要書類必要書類が少ない必要書類が多い
債権譲渡登記原則必要不要
償還請求権
(リコース)
償還請求権なし
(ノンリコース)
償還請求権なし
(ノンリコース)
2社間・3社間ファクタリングの違い比較一覧

ご覧のように種類によりメリット・デメリットは異なるため、使い分けが必要になりますが、他ファクタリングの場合「2社間ファクタリングのみ対応」の業者も多く選択肢が狭まってしまいます。

その点、2社間・3社間ファクタリングに対応しているは他社にない強さがあると言えます。

審査最短30分!審査通過率96%の通りやすさ/

ファクタリングZEROのデメリットと注意点

factoringzeroのデメリット

のファクタリングのデメリットと注意点を見てみましょう。

ファクタリングZEROのデメリット
  1. 西日本地域に強いファクタリング

1. 西日本に強いファクタリング

は、西日本地域に強いファクタリング会社です。

本社が福岡にあり、西日本地域の方が利用することが多いようです。

審査最短30分!審査通過率96%の通りやすさ/

【結論】ファクタリングZEROはどんな人におすすめ?

factoringzeroはどんな人におすすめか

結論として、の即日ファクタリングがおすすめな人とそうでない人への他ファクタリング業者を整理しました。

ファクタリングZEROに向いている人

に向いている人は下記となります。

ファクタリングZEROに向いている人
  • 法人・個人事業主の方
  • 西日本に在住している人
  • 2社間ファクタリングをしたい人(売掛先への通知をしたくない人)
  • 3社間ファクタリングをしたい人(取引の透明性を担保したい人)

審査最短30分!審査通過率96%の通りやすさ/

向いていない人は他ファクタリング業者に見積相談しよう!

一方で上記に該当しない人は向いていない可能性があります。

下記は、目的別におすすめしたい他ファクタリング業者のため同時に検討してみてください。ポイントは「1社だけに相談するのではなく複数社に相見積もりの相談をする」ことです。

手数料を低いファクタリングをお探しの方

QuQuMo online(ククモオンライン)

QUQUMO(ククモ)

総合評価
5.0

は業界最安値の手数料1%~14.8%で最短2時間の資金調達ができるファクタリングサービス。当サイトで最もおすすめしている人気ファクタリング会社。

  • 対象:法人・個人事業主
  • 手数料:最低1%~14.8%
  • 種類:2社間に対応
  • 買取金額:下限・上限なし
  • 契約方法:オンライン

手数料1%の業界最安で大人気/

実績が豊富なファクタリング会社をお探しの方

ビートレーディング

ビートレーディング

総合評価
4.5

は累計取扱高900億円、取引件数3.7万社の国内最大級のファクタリング会社。東京・仙台・大阪・福岡に拠点があり全国対応が可能

  • 対象:法人・個人事業主
  • 手数料:最低2%~
  • 種類:2社間・3社間に対応
  • 買取金額:無制限
  • 契約方法:オンライン・対面

業界最大級の顧客満足度No1の安心感/

資金調達全般に悩んでいる方

資金調達プロ

とは、株式会社ラボルが運営する日本最大級の資金情報ポータルサイトです。

資金調達プロは「自分にあうファクタリング会社はどれ?」「ファクタリングや資金調達全般に関して相談したい」に答えた、資金調達のプロフェッショナル集団によるサポートです。

他の有力なファクタリングサービスを教えてくれるため、超便利なサービスで“無料”なので是非使ってみてください。

どのファクタリング会社が良いかわからない!

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当サイトで最もおすすめしているファクタリング会社を知りたい方は下記記事をご覧ください。

▼法人・個人総合向けファクタリング会社おすすめランキング

▼個人事業主・フリーランス向けファクタリング会社おすすめランキング

ファクタリングZEROの申込から資金調達までの流れ

factoringzeroの入金までの流れ

を利用する際の申込から資金調達の流れを解説します。

申込から資金調達までの流れ
  1. 無料見積相談にお申込み
  2. 必要書類の提出(請求書・通帳コピーなど)
  3. 審査結果の確認
  4. 条件掲示・契約手続き
  5. 入金確認・資金調達完了

STEP1. 無料見積相談にお申込み

まずはの無料見積にて申込を行います。

下記のフォームに入力すると請求書の買取額を簡単に見積もりすることができます。

ファクタリングZEROの無料申し込みフォーム

審査最短30分!審査通過率96%の通りやすさ/

STEP2. 必要書類の提出

次に必要書類を提出します。

で提出が求められる書類

・本人確認書類(身分証・運転免許証)
・売掛先への請求書
・入出金の通帳(WEB通帳含む)

※詳しくはお申込み時にお問い合わせください。

STEP3. 審査結果の確認

必要資料をもとに、オンライン上で審査が行われます。

ファクタリングの審査は会社により異なるため、まずは複数社に相見積もりしておくことをおすすめします。

STEP4. 条件掲示・契約手続き

審査結果に納得したら、契約内容を当機構から説明されます。

STEP5. 入金確認・資金調達完了

申し込み当日に契約が完了した場合は、最短で翌日にお振込みされます。

審査最短30分!審査通過率96%の通りやすさ/

ファクタリングZEROに関するよくある質問

factoringzeroのよくある質問

に関するよくある質問を紹介します。

貸金業者ではないのですか?

貸金業者ではございません。当社は、企業間お取引における売掛金を償還請求権の無いご契約でお買取りさせて頂く決済専門の商社になります。また当社では、金銭消費貸借契約・売掛債権担保契約・手形割引等の貸金業務は一切行っておりません。

公式ホームページ

融資とは違うのですか?

当社が行っているファクタリングは売掛債権のお買取りになります。その為、御社と当社が売掛債権の売買契約を締結した時点でお取引終了になりますので融資とは根本的に異なります。

公式ホームページ

起業したばかりですが利用可能ですか?

運営年数に関わらずご利用可能です。社歴1年未満のお客様も多くいらっしゃいます。

公式ホームページ

業績が悪化して銀行に融資を断られたのですが、資金調達は可能でしょうか?

もちろん可能です。審査はございますが、売掛金債権をお持ちであれば基本的にファクタリングをご利用いただけます。

公式ホームページ

税金や社会保険料の未払いがあるのですが利用できますか?

ご利用いただけます。滞納状況を確認させていただいてご提案いたします。税金、社会保険料のお支払いに弊社をご利用されているお客様も多数おられます。

公式ホームページ

他社を利用していますが大丈夫でしょうか?

大丈夫です。現在ご利用されている他社様よりも、良い条件で買い取りできる自信がございます。また契約する度に遠方へご来店されているお客様、売買手数料以外に費用をとられているお客様もまずはお気軽にお問合せください。

公式ホームページ

秘密を保持したまま資金調達したいのですが

秘密を保持したまま資金調達したい場合は2社間ファクタリングをお使いください。

信用機関へのデータが残ることはありますか?

は借入ではありませんので、信用機関へのデータが残ることは一切ございません。

審査最短30分!審査通過率96%の通りやすさ/

ファクタリングに関するよくある質問

ファクタリングに関するよくある質問を紹介します。

ファクタリングとは?図解で仕組みをわかりやすく知りたい

ファクタリングとは?仕組みを図解でわかりやすく知りたい

ファクタリングとは、個人事業主フリーランスの売掛債権をファクタリング会社に買い取ってもらい通常の入金よりも早く現金化するサービスの事です。

個人事業主フリーランスなどの例を図示すると下記のような変化点があります。

通常の個人事業主フリーランスの場合、取引先や仲介業者などに報酬額(金銭)を請求し、何日か経った後に報酬が支払われます。

「売掛金」「売掛債権」「売掛先」の違いは何ですか?

「売掛金」「売掛債権」「売掛先」の違いは何ですか?

売掛金売掛債権とは同じ意味になり、商品やサービスを取引先に販売・提供することで発生した売上代金の「未入金(まだ入金されていない代金)」の事であり、そのお金を受け取る「権利」を言います。

一方で、売掛先とは、入金をする側の取引先などを言います。

「請求書買取サービス」や「即日払いサービス」との違いは?

ファクタリングと「請求書買取り」や「即日払い」との違いは?

「請求買取サービス」や「即日払いサービス」はファクタリングサービスと同様の意味です。

一般的には“ファクタリング”の用語を使われる事が多いですが、よりイメージがつくようにこのような表現がされています。

償還請求権なし(ノンリコース)とは?

償還請求権なし(ノンリコース)とは?

「償還請求権(リコース)」とは、倒産や不払いなどにより手形が回収できない場合、お金の流れを遡り保証人等に対して支払いを請求することを償還請求を言います。

つまり、ノンリコース=償却請求権なし、を意味し回収不能分の損失はファクタリング会社が責任を持ちます。そのため、利用者は責任を負う必要がない点が特徴です。

審査落ちを回避する方法は?

審査基準や落ちる原因や通り安くする方法は?

ファクタリングの審査落ちの主な原因として、

  • 利用者の信用上の問題
  • 売掛先(取引先)側の問題
  • 売掛債権(売掛金)の問題

があります。特に、銀行融資に比べると信用情報には影響ないのですが、それでも審査落ちするケースはあります。

通過しやすくするためには、審査合格率が高い会社の利用をおすすめします。

ファクタリングは違法じゃないの?

ファクタリングは違法じゃないの?

ファクタリングサービスは違法ではないです。

しかし、下記の「給与ファクタリング」と「利息発生の業者」は違法行為になるので、絶対に利用しないように注意しましょう。

審査最短30分!審査通過率96%の通りやすさ/

まとめ

最後にのまとめです。


ファクタリング総合評判

ファクタリングZEROのロゴ

総合評価
3.5

西日本地域をカバーする即日ファクタリングサービス。審査通過率が驚異の96%。さらに手数料も最安水準の1.5%の低コストで定評。

  • 対象:法人・個人事業主
  • 手数料:1.5%~10%
  • 種類:2社間・3社間に対応
  • 買取金額:20万円〜5000万円
  • 契約方法:対面・オンライン・電話・郵送

審査最短30分!審査通過率96%の通りやすさ/

西日本ファクターの評判と口コミ

良い評判・口コミ 1.手数料も契約する度に下がっていきました。

良い評判・口コミ 2. 土曜日にも関わらず即日で契約できました。

良い評判・口コミ 3. 銀行で断られてしまっていたところ、ファクタリングZEROさんで即日買取いただきました。

良い評判・口コミ 4. 銀行や取引先に知られずに資金調達できました。

良い評判・口コミ 5. 相見積もりをしたところ一番手数料が安かったです。

悪い評判・口コミ 1. 給与支払いは使えませんでした

自分にピッタリ合うファクタリング会社・サービスを選ぼう!

個人事業主・フリーランス向け

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