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labol(ラボル)とは、小規模事業者・個人事業主向けのファクタリングサービスです。
評判や口コミでは「最短60分で入金可能」「24時間365日即時振込対応」「オンライン完結で簡単」などで定評ですが、悪い所も含めてぶっちゃけの評判は?と気になっていませんでしょうか?
本記事では、評判のファクタリングサービスである「ラボルがあなたに合っているサービスなのか?」を、ファクタリング会社を数十社以上調査している筆者が解説していきます。
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一目でわかるラボルの特徴
公式サイト | labol(ラボル)
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運営会社 | 株式会社ラボル labol inc. |
利用対象 | 法人、個人事業主、フリーランス ※売掛金がある事 |
対象業界 | 業界は問わない |
取引種類 | 3社間ファクタリングに非対応 2社間ファクタリングに対応 |
入金スピード | 最短即日(最短60分) |
買取金額 | 1万円~ |
手数料 | 一律10% |
契約方法 | 完全オンライン完結 |
償還請求権 | 償還請求権なし(ノンリコース)※内容による |
債権譲渡登記 | 内容による |
審査基準 | 書類審査を元に行われる。 審査通過率は非公開 |
必要書類 | ・本人確認書類(身分証・運転免許証) ・買取対象の請求書 ・通帳のコピー |
営業時間 | 調査中 |
▼おすすめファクタリング会社ランキング
手数料・買取可能金額・償還請求権有無・入金スピード・オンライン完結有無・運営会社など評価基準別にファクタリング会社を比較をしたい方は、20社以上を調査した「ファクタリングおすすめ比較ランキング」も合わせてご覧ください。
執筆者
外資戦略コンサル(管理職)として、M&A・事業再生・JV設立など企業支援を行い現在は会社経営者として独立。ベンチャー企業への資金調達アドバイザリも行う。個人事業主や法人経営の経験を持ち、現在は、エージェント事業、経営戦略コンサル事業、フリーランス向け(コンサル、エンジニア、デザイナーなど)の独立/開業相談、ブログ運営を行う。
labol(ラボル)
の基本情報をまずは解説します。
ラボルを提供する運営会社は「株式会社ラボル」です。
区分 | 内容 |
---|---|
会社名 | 株式会社ラボル labol inc. |
提供サービス | labol(ラボル)
![]() |
設立 | 2021年12月1日 |
資本金 | 5,000万円 |
代表者 | 代表取締役CEO 吉田 教充 |
所在地 | 〒158-0097 東京都世田谷区用賀4-10-1 世田谷ビジネススクエアタワー |
業務内容 | ファクタリング事業 メディア事業 |
株式会社ラボルは、2021年に設立されまだ歴史が浅いですが、ファクタリング事業とメディア事業を展開しています。
株式会社ラボルの親会社は株式会社セレス、と言う東証プライム市場上場企業です。モバイルサービス事業やフィナンシャルサービスを展開しています。
株式会社ラボルはファクタリング事業として大きく3つのサービスがあり混在する人も多いので違いを見てみましょう。
株式会社ラボルのファクタリング事業は、フリーランス、個人事業主やSMB(Small to Medium Business)企業の資金調達を支援するlabol(ラボル)
を運営しています。
ファクタリングとは、法人や個人事業主などの資金繰りで困っている利用者が「入金期日より前に早く現金化が可能になるサービス」です。
請求書や注文書などをファクタリング事業者が買取るため「請求書買取サービス」「先払いサービス」とも呼ばれたりします。
前述するlabol(ラボル)
は売掛金を前倒して現金化するのに対し、家賃や経費、オンラインショッピングなどの支払いを先延ばしできるサービスが「ラボルあと払い」です。
日本最大級の資金情報ポータルサイト資金調達プロ
を運営しています。
資金調達、融資代行などで検索すると必ず出てくる超有名サイトで、一度は目にしたことあるのではないでしょうか?
資金調達プロはあくまで情報発信かつ資金調達のプロを探すためのサイトであり、labol(ラボル)
だけだなく他の有力なファクタリングサービスを教えてくれます。超便利なサービスで“無料”なので是非使ってみてください。
10秒簡単「無料」診断
請求買取サービスのラボルのサービスを受けられる対象者は「法人」と「個人事業主」になります。
ラボルは中小零細企業を中心に法人利用が可能です。
日本最大級の資金調達サイトの資金調達プロ
で事業者にも有名なため利用するベンチャー企業などは多いです。
ラボルは、個人事業主フリーランスの方の利用も可能です。
ファクタリングサービスは沢山の会社があり、どれを使うべきか悩む人も多いので【≫おすすめなファクタリング会社を徹底比較】も一緒にご覧ください。
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labol(ラボル)
のサービス特徴を解説していきます。
ここでは、【≫おすすめなファクタリング会社を徹底比較】の10社以上のファクタリング会社の調査結果をもとに、「ラボルならではの特徴」をご紹介します。
ラボルの取引実績は非公開となっています。
2021年にサービスを開始し、まだ歴史が浅いため多くの実績はまだないと想定されます。
ラボルの契約方式は2社間ファクタリングを専門しています。
2社間と3社間のファクタリングは使用用途やメリット・デメリットが異なるため、ケースバイケースで使い分ける必要があります。
区分 | 2社間ファクタリング | 3社間ファクタリング |
---|---|---|
契約範囲 | 利用者・ファクタリング会社 | 利用者・ファクタリング会社・売掛先 |
メリット | 売掛債権の売却を売掛先(取引先)にバレずに資金調達が可能 | ファクタリング会社目線では売掛金未回収リスクが低減される 2社間取引よりも手数料が低くなる |
デメリット | ファクタリング会社側で買取手数料が発生する | 売掛先からの承認が必要 2社間よりも手続きに時間がかかる |
ラボルの買取手数料は「10%固定型」となっています。
初期費用・月額費用は無料で、申請金額の10%をサービス利用料としているシンプルな仕組みです。
他社と比べると変動型が多いのに対し、シンプルな料金体系が売りとなっています。
【手数料比較一覧】人気ファクタリング会社
ファクタリング業者 | 手数料 |
---|---|
QuQuMo online
![]() | 1%~14.8% |
ペイトナーファクタリング(yup先払い)
![]() | 10%(固定) |
ビートレーディング
![]() | 2%~12% |
ベストファクター | 2%~ |
日本中小企業金融サポート機構
![]() | 1.5%~10% |
labol(ラボル)
![]() | 10%(固定) |
No.1ファクタリング
![]() | 1%~15% |
FREENANCE(フリーナンス)
![]() | 3%~10% |
トップ・マネジメント
![]() | 3.5%~12.5% |
ファクタリングのトライ(TRY)
![]() | 3%~ |
PAYTODAY
![]() | 1%~9.5% |
LINKのファクタリング
![]() | 2%~14.9% |
えんナビ
![]() | 5%~ |
ネクストワン
![]() | 1.5%~ |
S-COM | 1.5%~12% |
ラボルの調達可能金額は「1万円~」となっています。
【可能額比較一覧】人気ファクタリング会社
ファクタリング業者 | 買取可能額 |
---|---|
QuQuMo online
![]() | 下限・上限なし |
ペイトナーファクタリング(yup先払い)
![]() | 1万円~ |
ビートレーディング
![]() | 下限・上限なし |
ベストファクター | 30万円~1億円 |
日本中小企業金融サポート機構
![]() | 下限・上限なし |
labol(ラボル)
![]() | 1万円~ |
No.1ファクタリング
![]() | 100万円~5000万円 |
FREENANCE(フリーナンス)
![]() | 非公開 |
トップ・マネジメント
![]() | 30万円~3億円 |
ファクタリングのトライ(TRY)
![]() | ー |
PAYTODAY
![]() | 10万円~ |
LINKのファクタリング
![]() | ~1億円 |
えんナビ
![]() | 50万円~5000万円 |
ネクストワン
![]() | 30万円~上限なし |
S-COM | 30万円~1億円 |
他ファクタリング会社で下限があるところに比べると、少額利用でも利用できるため便利です。
ラボルの入金スピードは、入金まで最短60分(1時間)と即日振込での現金化が可能です。
【入金スピード比較一覧】人気ファクタリング会社
ファクタリング業者 | 入金スピード |
---|---|
QuQuMo online
![]() | 最短2時間 |
ペイトナーファクタリング(yup先払い)
![]() | 最短10分 |
ビートレーディング
![]() | 最短5時間 |
ベストファクター | 最短1日 |
日本中小企業金融サポート機構
![]() | 最短1日 |
labol(ラボル)
![]() | 最短60分 |
No.1ファクタリング
![]() | 最短60分 |
FREENANCE(フリーナンス)
![]() | 最短1日 |
トップ・マネジメント
![]() | 最短1日 |
ファクタリングのトライ(TRY)
![]() | 最短1日 |
PAYTODAY
![]() | 最短30分 |
LINKのファクタリング
![]() | 最短2時間 |
えんナビ
![]() | 最短1日 |
ネクストワン
![]() | 最短1日 |
S-COM | 最短当日 |
他にも最速を競い合うと、10分や30分があるため、即日以内のスピード調達ができる特徴があります。
ラボルでの手続きは「来店不要の完全オンライン完結」になります。
そのため日本全国に対応し、来訪などの無駄な時間を使いません。
ラボルは債権譲渡登記が必要ありません。
債権譲渡登記とは?
引用:法務省 公式サイトより
債権譲渡登記制度は、法人がする金銭債権の譲渡などについて、簡便に債務者以外の第三者に対する対抗要件を備えるための制度です。
サービスを利用する人が複数になる場合、売掛債権を所有する責任者の判断が難しいため、債権譲渡登記が求められることがあります。
しかし、債権譲渡登記の手続きには時間がかかるため、それがいらない点は重要なポイントです。
ラボルの場合、請求書買取を利用するために下記のエビデンス書類が必要になります。
必要書類
ラボルの審査は前述する必要書類をもとに行われます。
ファクタリングは、銀行融資やクレジットカードの審査とは異なり、信用情報機関に照会されることはないため信用情報に影響はありません。
また、融資やカードの審査に落ちたことがある方でも利用できます。
審査通過率は非公開となっています。
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labol(ラボル)
を利用する際のメリットは大きく5つあります。
業界最速水準の最短60分での振込は、早く現金化したい人にとって大きなメリットになります。
更に特徴としては「銀行の営業時間に制限されない24時間365日振込を実現」という点はよスピードが増します。
ラボルの手続きは完全オンライン完結します。
他ファクタリング会社では、“審査はWEBだけど契約時は訪問してね”というところもあり、面談不要で申込ができる点はメリットです。
更に決算書・入出金明細・契約書などの面倒な書類が不要なため、提出書類の準備も簡単にできます。
ラボルでは、他のファクタリング会社でも断られてしまった方でも利用可能です。
特に、会社設立や個人事業主の開業間もない人は審査が落ちる傾向にありますが、独立直後の人でも業種・職種問わず歓迎されています。
他社で断られた請求書も買取して頂くことができました。 対応も丁寧で、ファクタリング会社の中でも非常に良いと思います。乗り換える価値ありです。 継続的に利用させていただきます。(Google Map 口コミ)
ラボルは少額の1万円からでも利用できる点はメリットです。
更に上限額も設定されておらず、少額から高額まで幅広く資金調達をすることができます。
シンプルな料金体系もメリットと言えます。
他のファクタリング会社では変動型を採用しており、2%~10%、5%~など実際に問い合わせをしないと最終的な手数料がわかりません。
その点、ラボルは一律固定型の10%と決まっており、どれくらいの手数料がとられてしまうか先読みがしやすい点はメリットと言えます。
2023年時点で、ラボルの新規登録者には「マネーフォワードクラウド確定申告」が3カ月無料で利用できる特典がついています。
マネーフォワードクラウド確定申告とは、個人事業主の青色申告(確定申告)の書類を提出できる会計ソフトであり、自分が事業主であれば必ずと言っていいほど会計ソフトを導入するためお得な特典です。
会計ソフトには様々な種類があるため気になる方は下記記事も参考ください▼
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labol(ラボル)
を利用する際のデメリットを見てみましょう。
ラボルは2社間ファクタリング専門の会社です。
そのため3社間ファクタリングが必要な場合は他を探す必要があります。
2社間・3社間の両方に対応できる業界のパイオニア企業です。月間契約数800件以上で業界ダントツの実績があります
ラボルは2021年にサービスローンチしまだ歴史が浅い点はデメリットと言えます。
2019年創業でまだ若いですが資本金3億円越えで累計1万人が利用する今話題のファクタリング会社です。
2012年創業で年間契約数800件、取引実績3.7万社、累計買取額900億円の業界ダントツの実績を持つファクタリング会社です。
ラボルは一律固定型10%の手数料を採用しており、メリットと捉えることもできますが「固定されてしまう」という点はでデメリットとも言えます。
仮に他ファクタリング会社で10%以下の手数料であればそちらの方が安いですからね。
手数料業界最安1%のファクタリング会社です。最近、知名度と人気が急上昇している筆者一押しになります
手数料2%、審査率90%以上の安定感をもつファクタリング会社です。
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labol(ラボル)
を実際に利用する人の評判や口コミを見てみましょう。
ラボルを初めて利用した感想。 すべての手続きはオンラインで完結でき、 ウェブ面談などもなくとても気軽に利用できました。 入金時間も前日15時以降に申し込みをして次の日の昼すぎには入金されてました。 買取申請に必要なものは、請求書。 エビデンスも、請求金額、支払期限、担当者のメールアドレスが確認できるメールを動画撮影したものだけでOKでした。 必要書類も少ないのでとてもおすすめです。(Google Map 口コミ)
個人事業主として利用させて頂いております。 携帯一つで利用が出来て、簡単手続きなので重宝しております。利用回数などによって与信も上がっていくので大変便利で良い会社だと思います。(Google Map 口コミ)
審査も早く、資金繰りに困っているときはすごく助かっています。 ほかのファクタリング会社ではヒアリングなど面倒な手順が必要ですが こちらは、ヒアリングもなく、必要な審査資料も少ないです。 また、買取上限もタスクをこなせば上限が上がっていきます。 ただ、手数料が少し高いので、買取実績に応じて変動するように仕組みがあればなおよいと思います。(Google Map 口コミ)
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labol(ラボル)
を利用したい方向けに、申込から入金までの流れを解説します。
まずはlabol(ラボル)
公式サイトで、氏名・メールアドレスを入力し本人確認書類をアップロードします。(登録時は無料です)
審査をするために売掛金情報などの書類をアップロードします。
申請情報に基づき審査が行われます。
審査通過後、24時間365日即時振込がされます。
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labol(ラボル)
は優良なサービスですが、他にもおすすめしたいファクタリング会社を3つ紹介します。
公式サイト | QuQuMo online
![]() |
運営会社 | 株式会社アクティブサポート |
利用対象 | 法人、個人事業主、フリーランス ※売掛金がある事 |
対象業界 | 業界は問わない |
取引種類 | 2社間ファクタリングに対応 3社間ファクタリングに非対応 |
入金スピード | 最短即日(最短2時間) |
買取金額 | 下限・上限なし ※累計取扱高900億円以上 |
手数料 | 1%~14.8% |
契約方法 | 完全オンライン完結 |
償還請求権 | 償還請求権なし(ノンリコース)※内容による |
債権譲渡登記 | 内容による |
審査基準 | 書類審査を元に行われる。 審査通過率は非公開 |
必要書類 | ・本人確認書類(身分証・運転免許証) ・買取対象の請求書 ・通帳のコピー |
営業時間 | 調査中 |
公式サイト | ペイトナーファクタリング(yup先払い)
![]() |
運営会社 | ペイトナー株式会社(旧yup株式会社) |
利用対象 | 法人、個人事業主、フリーランス ※売掛金がある事 |
対象業界 | 業界は問わない |
取引種類 | 2社間ファクタリングに対応 3社間ファクタリングに非対応 |
入金スピード | 最短即日(最短24時間) |
買取金額 | 下限1万円~ |
手数料 | 10%(固定型) |
契約方法 | 完全オンライン完結 |
償還請求権 | 償還請求権なし(ノンリコース)※内容による |
債権譲渡登記 | 内容による |
審査基準 | 書類審査を元に行われる。 審査通過率は非公開 |
必要書類 | ・本人確認書類(身分証・運転免許証) ・買取対象の請求書 ・通帳のコピー |
営業時間 | 調査中 |
公式サイト | ビートレーディング
![]() |
運営会社 | 株式会社ビートレーディング |
利用対象 | 法人、個人事業主、フリーランス ※売掛金がある事 |
対象業界 | 業界は問わない |
取引種類 | 2社間ファクタリングに対応 3社間ファクタリングに対応 |
入金スピード | 最短即日(最短5時間) |
買取金額 | 下限・上限なし ※累計取扱高900億円以上 |
手数料 | 2社間ファクタリング:4%~12% 3社間ファクタリング:2%~9% |
契約方法 | 完全オンライン完結 |
償還請求権 | 償還請求権なし(ノンリコース)※内容による |
債権譲渡登記 | 内容による |
審査基準 | 書類審査を元に行われる。 審査通過率は非公開 |
必要書類 | ・本人確認書類(身分証・運転免許証) ・買取対象の請求書 ・通帳のコピー |
営業時間 | 調査中 |
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ファクタリングとは、個人事業主フリーランスの売掛債権をファクタリング会社に買い取ってもらい通常の入金よりも早く現金化するサービスの事です。
個人事業主フリーランスなどの例を図示すると下記のような変化点があります。
通常の個人事業主フリーランスの場合、取引先や仲介業者などに報酬額(金銭)を請求し、何日か経った後に報酬が支払われます。
もっと詳しく知りたい人は【≫ファクタリングとは?】を参照ください。
売掛金と売掛債権とは同じ意味になり、商品やサービスを取引先に販売・提供することで発生した売上代金の「未入金(まだ入金されていない代金)」の事であり、そのお金を受け取る「権利」を言います。
一方で、売掛先とは、入金をする側の取引先などを言います。
「請求買取サービス」や「即日払いサービス」はファクタリングサービスと同様の意味です。
一般的には“ファクタリング”の用語を使われる事が多いですが、よりイメージがつくようにこのような表現がされています。
「償還請求権(リコース)」とは、倒産や不払いなどにより手形が回収できない場合、お金の流れを遡り保証人等に対して支払いを請求することを償還請求を言います。
つまり、ノンリコース=償却請求権なし、を意味し回収不能分の損失はファクタリング会社が責任を持ちます。そのため、利用者は責任を負う必要がない点が特徴です。
ファクタリングの審査落ちの主な原因として、
があります。特に、銀行融資に比べると信用情報には影響ないのですが、それでも審査落ちするケースはあります。
通過しやすくするためには、審査合格率が高い会社の利用をおすすめします。
ファクタリングサービスは違法ではないです。
しかし、下記の「給与ファクタリング」と「利息発生の業者」は違法行為になるので、絶対に利用しないように注意しましょう。
個人事業主などのフリーランスの資金調達方法としてファクタリングを利用する人は多いです。
ファクタリングサービスは沢山の会社があり、どれを使うべきか悩む人も多いので【≫個人向けおすすめなファクタリング会社】をご覧ください。
資金繰りをよくするためにファクタリング以外のお金の管理もしていきましょう。
特に会社員から独立し起業、フリーランスになる人などは管理すべきお金の種類や管理方法が大きく変わります。
【≫フリーランスのお金の管理術】で10種類のお金の管理方法を解説しているのでご覧ください。
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最後にまとめです。
上記の特徴を踏まえ、
という方におすすめなサービスです。
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他のファクタリング会社も見たい人へ
本ブログでは、ファクタリング会社を徹底調査しランク付けをしています。
気になる方は【≫おすすめなファクタリング会社を徹底比較】をご覧ください。
筆者一押しのファクタリング会社はこれ!
筆者一押しのファクタリング会社です。
合い見積もりなどをとる際にも下記のいずれかを利用すると「より安くより早く」のファクタリング・資金調達が可能になります。
2023年9月最新
人気のファクタリングトップ3
総合評価
5.0
QuQuMo online
は業界最安値の手数料1%~14.8%で最短2時間の資金調達ができるファクタリングサービス。当サイトで最もおすすめしている人気ファクタリング会社。
\手数料1%の業界最安で大人気/
総合評価
4.5
ビートレーディング
は累計取扱高900億円、取引件数3.7万社の国内最大級のファクタリング会社。東京・仙台・大阪・福岡に拠点があり全国対応が可能。
\業界最大級の顧客満足度No1の安心感/
総合評価
4.5
日本中小企業金融サポート機構
は一般社団法人の非営利団体が運営する安心のファクタリングサービス。最短30分のスピード調達で審査通過率95%以上と高い人気がある。
\手数料1.5%の非営利団体の安心感/
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