labol(ラボル)とは、小規模事業者・個人事業主向けのファクタリングサービスです。
評判や口コミでは「最短30分で入金可能」「24時間365日即時振込対応」「オンライン完結で簡単」などで定評ですが、悪い所も含めてぶっちゃけの評判は?と気になっていませんでしょうか?
本記事では、評判のファクタリングサービスである「ラボルがあなたに合っているサービスなのか?」を、ファクタリング会社を数十社以上調査している筆者が解説していきます。
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一目でわかるラボルの特徴
公式サイト | labol(ラボル) |
運営会社 | 株式会社ラボル labol inc. |
利用対象 | 法人、個人事業主、フリーランス ※売掛金がある事 |
対象業界 | 業界は問わない |
取引種類 | 3社間ファクタリングに非対応 2社間ファクタリングに対応 |
入金スピード | 最短即日(最短30分) |
買取金額 | 1万円~ |
手数料 | 一律10% |
契約方法 | 完全オンライン完結 |
償還請求権 | 償還請求権なし(ノンリコース)※内容による |
債権譲渡登記 | 内容による |
審査基準 | 書類審査を元に行われる。 審査通過率は非公開 |
必要書類 | ・本人確認書類(身分証・運転免許証) ・買取対象の請求書 ・通帳のコピー |
営業時間 | 調査中 |
2024年12月の最新情報を元に作成
執筆者
メディア×コンサルを強みとするクリエイティブコンサルティング企業。転職・フリーランスのキャリア総合メディア「フリーダッシュ(freedash)」を運営。他事業として、フリーランス検索プラットフォーム「コンサルフリー」、コンサル業界特化型メディア「コンサルフリーマガジン」なども展開。
評判のラボルのファクタリングとは?
labol(ラボル) の基本情報をまずは解説します。
運営会社は株式会社ラボル(親会社セレス)
ラボルを提供する運営会社は「株式会社ラボル」です。
区分 | 内容 |
---|---|
会社名 | 株式会社ラボル labol inc. |
提供サービス | labol(ラボル) |
設立 | 2021年12月1日 |
資本金 | 5,000万円 |
代表者 | 代表取締役CEO 吉田 教充 |
所在地 | 〒150-6221 東京都渋谷区桜丘町1-1 渋谷サクラステージ SHIBUYAタワー 21F |
業務内容 | ファクタリング事業 メディア事業 |
株式会社ラボルは、2021年に設立されまだ歴史が浅いですが、ファクタリング事業とメディア事業を展開しています。
株式会社ラボルの親会社は株式会社セレス、と言う東証プライム市場上場企業です。モバイルサービス事業やフィナンシャルサービスを展開しています。
株式会社ラボルはファクタリング事業として大きく3つのサービスがあり混在する人も多いので違いを見てみましょう。
- 報酬の即日先払いサービス「ラボル」
- 支払い先延ばしサービス「ラボルのあと払い」
- 資金調達メディアサイト「資金調達プロ」
報酬の即日先払いサービス「ラボル」
株式会社ラボルのファクタリング事業は、フリーランス、個人事業主やSMB(Small to Medium Business)企業の資金調達を支援するlabol(ラボル) を運営しています。
ファクタリングとは、法人や個人事業主などの資金繰りで困っている利用者が「入金期日より前に早く現金化が可能になるサービス」です。
- 資金が不足していて支払いが間に合わない
- 売掛金の入金期日までの回収に時間がかかり資金繰りがまわってない
- 金融機関の銀行融資は審査が厳しく手続きにも時間がかかる
請求書や注文書などをファクタリング事業者が買取るため「請求書買取サービス」「先払いサービス」とも呼ばれたりします。
支払い先延ばしサービス「ラボル後払い」
前述するlabol(ラボル) は売掛金を前倒して現金化するのに対し、家賃や経費、オンラインショッピングなどの支払いを先延ばしできるサービスが「ラボルあと払い」です。
- 振込予定の経費や家賃がある
- 自分の発行した請求書がない
資金調達メディアサイト「資金調達プロ」
日本最大級の資金情報ポータルサイト資金調達プロを運営しています。
資金調達、融資代行などで検索すると必ず出てくる超有名サイトで、一度は目にしたことあるのではないでしょうか?
資金調達プロはあくまで情報発信かつ資金調達のプロを探すためのサイトであり、labol(ラボル) だけだなく他の有力なファクタリングサービスを教えてくれます。超便利なサービスで“無料”なので是非使ってみてください。
10秒簡単「無料」診断
- 資金調達プロ は国内最大級の資金調達情報メディア
- 個人事業主フリーランス・法人・経営者向けに
- あなたにおすすめの「ファクタリングサービス」を資金調達のプロが紹介
- 「無料」で「10秒」で診断できる!
請求買取ファクタリングサービスを提供
請求買取サービスのラボルのサービスを受けられる対象者は「法人」と「個人事業主」になります。
法人向け
ラボルは中小零細企業を中心に法人利用が可能です。
日本最大級の資金調達サイトの公式サイト で事業者にも有名なため利用するベンチャー企業などは多いです。
個人事業主フリーランス向け
ラボルは、個人事業主フリーランスの方の利用も可能です。
ファクタリングサービスは沢山の会社があり、どれを使うべきか悩む人も多いので【≫おすすめなファクタリング会社を徹底比較】も一緒にご覧ください。
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ラボルの特徴と他社との違い【徹底比較】
labol(ラボル) のサービス特徴を解説していきます。
ここでは、【≫おすすめなファクタリング会社を徹底比較】の10社以上のファクタリング会社の調査結果をもとに、「ラボルならではの特徴」をご紹介します。
取引実績
ラボルの取引実績は非公開となっています。
2021年にサービスを開始し、まだ歴史が浅いため多くの実績はまだないと想定されます。
契約方式(2社間・3社間)
ラボルの契約方式は2社間ファクタリングを専門しています。
2社間と3社間のファクタリングは使用用途やメリット・デメリットが異なるため、ケースバイケースで使い分ける必要があります。
区分 | 2社間ファクタリング | 3社間ファクタリング |
---|---|---|
契約範囲 | 利用者・ファクタリング会社 | 利用者・ファクタリング会社・売掛先 |
メリット | 売掛債権の売却を売掛先(取引先)にバレずに資金調達が可能 | ファクタリング会社目線では売掛金未回収リスクが低減される 2社間取引よりも手数料が低くなる |
デメリット | ファクタリング会社側で買取手数料が発生する | 売掛先からの承認が必要 2社間よりも手続きに時間がかかる |
買取手数料
ラボルの買取手数料は「10%固定型」となっています。
初期費用・月額費用は無料で、申請金額の10%をサービス利用料としているシンプルな仕組みです。
他社と比べると変動型が多いのに対し、シンプルな料金体系が売りとなっています。
【手数料比較一覧】人気ファクタリング会社
ファクタリング業者 | 手数料 |
---|---|
QuQuMo online | 1%~14.8% |
ペイトナーファクタリング(yup先払い) | 10%(固定) |
ビートレーディング | 2%~12% |
ベストファクター | 2%~ |
日本中小企業金融サポート機構 | 1.5%~10% |
調達可能額(下限・上限)
ラボルの調達可能金額は「1万円~」となっています。
【可能額比較一覧】人気ファクタリング会社
ファクタリング業者 | 買取可能額 |
---|---|
QuQuMo online | 下限・上限なし |
ペイトナーファクタリング(yup先払い) | 1万円~ |
ビートレーディング | 下限・上限なし |
ベストファクター | 30万円~1億円 |
日本中小企業金融サポート機構 | 下限・上限なし |
labol(ラボル) | 1万円~ |
株式会社No.1 | 100万円~5000万円 |
FREENANCE(フリーナンス) | 非公開 |
トップ・マネジメント | 30万円~3億円 |
ファクタリングのトライ(TRY) | ー |
PAYTODAY | 10万円~ |
オンラインファクタリングJBL | ~1億円 |
えんナビ | 50万円~5000万円 |
ネクストワン | 30万円~上限なし |
S-COM | 30万円~1億円 |
ジャパンマネジメント | 20万円〜5,000万円 |
他ファクタリング会社で下限があるところに比べると、少額利用でも利用できるため便利です。
入金スピード(即日性)
ラボルの入金スピードは、入金まで最短30分と即日振込での現金化が可能です。
【入金スピード比較一覧】人気ファクタリング会社
ファクタリング業者 | 入金スピード |
---|---|
QuQuMo online | 最短2時間 |
ペイトナーファクタリング(yup先払い) | 最短10分 |
ビートレーディング | 最短5時間 |
ベストファクター | 最短1日 |
日本中小企業金融サポート機構 | 最短1日 |
labol(ラボル) | 最短30分 |
株式会社No.1 | 最短60分 |
FREENANCE(フリーナンス) | 最短1日 |
トップ・マネジメント | 最短1日 |
ファクタリングのトライ(TRY) | 最短1日 |
PAYTODAY | 最短30分 |
オンラインファクタリングJBL | 最短2時間 |
えんナビ | 最短1日 |
ネクストワン | 最短1日 |
S-COM | 最短当日 |
ジャパンマネジメント | 最短1日 |
他にも最速を競い合うと、10分や30分があるため、即日以内のスピード調達ができる特徴があります。
オンライン完結(来店不要)
ラボルでの手続きは「来店不要の完全オンライン完結」になります。
そのため日本全国に対応し、来訪などの無駄な時間を使いません。
債権譲渡登記
ラボルは債権譲渡登記が必要ありません。
債権譲渡登記とは?
引用:法務省 公式サイトより
債権譲渡登記制度は、法人がする金銭債権の譲渡などについて、簡便に債務者以外の第三者に対する対抗要件を備えるための制度です。
サービスを利用する人が複数になる場合、売掛債権を所有する責任者の判断が難しいため、債権譲渡登記が求められることがあります。
しかし、債権譲渡登記の手続きには時間がかかるため、それがいらない点は重要なポイントです。
必要書類(エビデンス書類)
ラボルの場合、請求書買取を利用するために下記のエビデンス書類が必要になります。
必要書類
- 請求確認メール・Slack
取引先担当者が、請求内容を了承していることが分かるメール・Slackメッセージのスクリーンショット。 - LINEやchatworkなど、取引先担当者との連絡履歴
- 取引先からの過去の入金履歴
- 押印済みの発注書や契約書
- 通帳のコピー
- その他取引を証明するエビデンス
審査基準と厳しさ(通過率)
ラボルの審査は前述する必要書類をもとに行われます。
ファクタリングは、銀行融資やクレジットカードの審査とは異なり、信用情報機関に照会されることはないため信用情報に影響はありません。
また、融資やカードの審査に落ちたことがある方でも利用できます。
審査通過率は非公開となっています。
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ラボルを利用するメリット
labol(ラボル) を利用する際のメリットは大きく5つあります。
- 最短30分の即日入金
- Webオンライン完結で簡単
- 幅広い買取対象
- 調達可能額1万円から少額利用
- 買取手数料が一律固定型の10%
- マネーフォワードクラウドが3カ月無料
①最短30分の即日入金
業界最速水準の最短30分での振込は、早く現金化したい人にとって大きなメリットになります。
更に特徴としては「銀行の営業時間に制限されない24時間365日振込を実現」という点はよスピードが増します。
②Webオンライン完結で簡単
ラボルの手続きは完全オンライン完結します。
他ファクタリング会社では、“審査はWEBだけど契約時は訪問してね”というところもあり、面談不要で申込ができる点はメリットです。
更に決算書・入出金明細・契約書などの面倒な書類が不要なため、提出書類の準備も簡単にできます。
③幅広い買取対象
ラボルでは、他のファクタリング会社でも断られてしまった方でも利用可能です。
特に、会社設立や個人事業主の開業間もない人は審査が落ちる傾向にありますが、独立直後の人でも業種・職種問わず歓迎されています。
他社で断られた請求書も買取して頂くことができました。 対応も丁寧で、ファクタリング会社の中でも非常に良いと思います。乗り換える価値ありです。 継続的に利用させていただきます。(Google Map 口コミ)
④調達可能額1万円から少額利用
ラボルは少額の1万円からでも利用できる点はメリットです。
更に上限額も設定されておらず、少額から高額まで幅広く資金調達をすることができます。
⑤買取手数料が一律固定型の10%
シンプルな料金体系もメリットと言えます。
他のファクタリング会社では変動型を採用しており、2%~10%、5%~など実際に問い合わせをしないと最終的な手数料がわかりません。
その点、ラボルは一律固定型の10%と決まっており、どれくらいの手数料がとられてしまうか先読みがしやすい点はメリットと言えます。
⑥マネーフォワードクラウドが3カ月無料
2024年時点で、ラボルの新規登録者には「マネーフォワードクラウド確定申告」が3カ月無料で利用できる特典がついています。
マネーフォワードクラウド確定申告とは、個人事業主の青色申告(確定申告)の書類を提出できる会計ソフトであり、自分が事業主であれば必ずと言っていいほど会計ソフトを導入するためお得な特典です。
会計ソフトには様々な種類があるため気になる方は下記記事も参考ください▼
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ラボルを利用するデメリットと注意点
labol(ラボル) を利用する際のデメリットを見てみましょう。
- 3社間ファクタリングに対応していない
- サービスの歴史がまだ浅い
- 手数料が固定されている
①3社間ファクタリングに対応していない
ラボルは2社間ファクタリング専門の会社です。
そのため3社間ファクタリングが必要な場合は他を探す必要があります。
- ビートレーディング
-
2社間・3社間の両方に対応できる業界のパイオニア企業です。月間契約数800件以上で業界ダントツの実績があります
ビートレーディングの評判・口コミは怪しい?手数料や審査内容を解説【2024年最新】 【2024年最新】ビートレーディングは法人、個人事業主フリーランス向けのファクタリングサービスで人気です。しかし、怪しいという評判や口コミも多く、本記事ではそんなビートレーディングの審査内容や手数料、入金スピードなど特徴を解説していきます。
②サービスの歴史がまだ浅い
ラボルは2021年にサービスローンチしまだ歴史が浅い点はデメリットと言えます。
- ペイトナーファクタリング(yup先払い)
-
2019年創業でまだ若いですが資本金3億円越えで累計1万人が利用する今話題のファクタリング会社です。
ペイトナーファクタリングの評判・口コミは怪しい?審査特徴など解説【2024年最新】 【2024年最新】ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)は法人や個人事業主フリーランス向けの請求書先払いのファクタリングサービスで人気です。しかし、評判や口コミでは怪しいと言われている点もありペイトナーの実態を他社と比較し徹底解説していきます。 - ビートレーディング
-
2012年創業で年間契約数800件、取引実績3.7万社、累計買取額900億円の業界ダントツの実績を持つファクタリング会社です。
ビートレーディングの評判・口コミは怪しい?手数料や審査内容を解説【2024年最新】 【2024年最新】ビートレーディングは法人、個人事業主フリーランス向けのファクタリングサービスで人気です。しかし、怪しいという評判や口コミも多く、本記事ではそんなビートレーディングの審査内容や手数料、入金スピードなど特徴を解説していきます。
③手数料が固定されてしまう
ラボルは一律固定型10%の手数料を採用しており、メリットと捉えることもできますが「固定されてしまう」という点はでデメリットとも言えます。
仮に他ファクタリング会社で10%以下の手数料であればそちらの方が安いですからね。
- QuQuMo online
-
手数料業界最安1%のファクタリング会社です。最近、知名度と人気が急上昇している筆者一押しになります
QuQuMo(ククモ)の評判・口コミや手数料・審査特徴を他社比較して解説【2024年最新】 【2024年最新】QuQuMo(ククモオンライン)は法人、個人事業主ファクタリングサービスとして人気です。本記事では、ククモの評判や口コミ、利用のメリット、デメリット、他会社との違いを踏まえククモの実態を解説していきます。 - ベストファクター
-
手数料2%、審査率90%以上の安定感をもつファクタリング会社です。
ベストファクターの口コミ・評判は?審査内容や必要書類を解説【2024年最新】 【2024年最新】ベストファクターは個人事業主、法人向け即日資金調達ができるファクタリングサービスです。本記事では、ベストファクターの評判、口コミを踏まえ、審査状況や手続書類、他社との違いを解説しています。
怪しい?ラボルの評判と口コミ
labol(ラボル) を実際に利用する人の評判や口コミを見てみましょう。
良い評判と口コミ
ラボルを初めて利用した感想。 すべての手続きはオンラインで完結でき、 ウェブ面談などもなくとても気軽に利用できました。 入金時間も前日15時以降に申し込みをして次の日の昼すぎには入金されてました。 買取申請に必要なものは、請求書。 エビデンスも、請求金額、支払期限、担当者のメールアドレスが確認できるメールを動画撮影したものだけでOKでした。 必要書類も少ないのでとてもおすすめです。(Google Map 口コミ)
個人事業主として利用させて頂いております。 携帯一つで利用が出来て、簡単手続きなので重宝しております。利用回数などによって与信も上がっていくので大変便利で良い会社だと思います。(Google Map 口コミ)
悪い評判と口コミ
審査も早く、資金繰りに困っているときはすごく助かっています。 ほかのファクタリング会社ではヒアリングなど面倒な手順が必要ですが こちらは、ヒアリングもなく、必要な審査資料も少ないです。 また、買取上限もタスクをこなせば上限が上がっていきます。 ただ、手数料が少し高いので、買取実績に応じて変動するように仕組みがあればなおよいと思います。(Google Map 口コミ)
ラボルの申し込みから入金までの流れ
labol(ラボル) を利用したい方向けに、申込から入金までの流れを解説します。
Step1.無料会員登録
まずはlabol(ラボル) 公式サイトで、氏名・メールアドレスを入力し本人確認書類をアップロードします。(登録時は無料です)
Step2.買取申請(請求書・エビデンスアップロード)
審査をするために売掛金情報などの書類をアップロードします。
- 請求書
- エビデンス(担当者とのメールなど)
- 資金調達金額の入力(1万円~必要な額)
Step3.買取審査
申請情報に基づき審査が行われます。
Step4.先払い完了・入金(最短即日)
審査通過後、24時間365日即時振込がされます。
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ラボル以外におすすめな他ファクタリング会社
labol(ラボル) は優良なサービスですが、他にもおすすめしたいファクタリング会社を3つ紹介します。
QuQuMo Online(ククモオンライン)
公式サイト | QuQuMo online |
運営会社 | 株式会社アクティブサポート |
利用対象 | 法人、個人事業主、フリーランス ※売掛金がある事 |
対象業界 | 業界は問わない |
取引種類 | 2社間ファクタリングに対応 3社間ファクタリングに非対応 |
入金スピード | 最短即日(最短2時間) |
買取金額 | 下限・上限なし ※累計取扱高900億円以上 |
手数料 | 1%~14.8% |
契約方法 | 完全オンライン完結 |
償還請求権 | 償還請求権なし(ノンリコース)※内容による |
債権譲渡登記 | 内容による |
審査基準 | 書類審査を元に行われる。 審査通過率は非公開 |
必要書類 | ・本人確認書類(身分証・運転免許証) ・買取対象の請求書 ・通帳のコピー |
営業時間 | 調査中 |
2024年12月の最新情報を元に作成
ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)
公式サイト | ペイトナーファクタリング(yup先払い) |
運営会社 | ペイトナー株式会社(旧yup株式会社) |
利用対象 | 法人、個人事業主、フリーランス ※売掛金がある事 |
対象業界 | 業界は問わない |
取引種類 | 2社間ファクタリングに対応 3社間ファクタリングに非対応 |
入金スピード | 最短即日(最短24時間) |
買取金額 | 下限1万円~ |
手数料 | 10%(固定型) |
契約方法 | 完全オンライン完結 |
償還請求権 | 償還請求権なし(ノンリコース)※内容による |
債権譲渡登記 | 内容による |
審査基準 | 書類審査を元に行われる。 審査通過率は非公開 |
必要書類 | ・本人確認書類(身分証・運転免許証) ・買取対象の請求書 ・通帳のコピー |
営業時間 | 調査中 |
2024年12月の最新情報を元に作成
ビートレーディング(Be Trading)
公式サイト | ビートレーディング |
運営会社 | 株式会社ビートレーディング |
利用対象 | 法人、個人事業主、フリーランス ※売掛金がある事 |
対象業界 | 業界は問わない |
取引種類 | 2社間ファクタリングに対応 3社間ファクタリングに対応 |
入金スピード | 最短即日(最短5時間) |
買取金額 | 下限・上限なし ※累計取扱高900億円以上 |
手数料 | 2社間ファクタリング:4%~12% 3社間ファクタリング:2%~9% |
契約方法 | 完全オンライン完結 |
償還請求権 | 償還請求権なし(ノンリコース)※内容による |
債権譲渡登記 | 内容による |
審査基準 | 書類審査を元に行われる。 審査通過率は非公開 |
必要書類 | ・本人確認書類(身分証・運転免許証) ・買取対象の請求書 ・通帳のコピー |
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ラボルに関してよくある質問
ラボルに関してよくある質問を解説します。
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【まとめ】ラボルはこんな人におすすめ!
最後にまとめです。
- 最短30分の即日入金
- Webオンライン完結で簡単
- 幅広い買取対象
- 調達可能額1万円から少額利用
- 買取手数料が一律固定型の10%
- マネーフォワードクラウドが3カ月無料
上記の特徴を踏まえ、
- なるべく早く現金化したい!
- オンライン完結がいい!
- 複雑な料金プランよりシンプルがいい!
- 少額でも利用したい!
という方におすすめなサービスです。
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他のファクタリング会社も見たい人へ
本ブログでは、ファクタリング会社を徹底調査しランク付けをしています。
気になる方は【≫おすすめなファクタリング会社を徹底比較】をご覧ください。
筆者一押しのファクタリング会社はこれ!
筆者一押しのファクタリング会社です。
合い見積もりなどをとる際にも下記のいずれかを利用すると「より安くより早く」のファクタリング・資金調達が可能になります。
\評判・口コミで人気急増中/
おすすめのファクタリング会社
日本中小企業金融サポート機構
一般社団法人の非営利団体が運営する安心のファクタリングサービス最短30分のスピード調達で審査通過率95%以上と高い人気がある。 | |
QuQuMo online
口コミ人気1位のファクタリングサービス。業界最安値の手数料1%~14.8%が魅力。 | |
PMG
リピート率96%のファクタリングサービス。最短2時間での資金調達が可能! |
- QuQuMo(ククモ)
- PMG
- ビートレーディング
- 日本中小企業金融サポート機構
- ベストファクター(Best factor)
- ペイトナーファクタリング(旧yup先払い)
- Labol(ラボル)
- No1ファクタリング
- FREENANCE(フリーナンス)
- トップマネジメント
- ファクタリングのトライ(TRY)
- PAY TODAY
- JBL
- えんナビ
- ネクストワン
- ジャパンマネジメント
- MSFJ
- うりかけ堂
- 資金調達プロ
- EasyFactor(イージーファクター)
- 西日本ファクター
- ファクタリング福岡
- いーばんく
- 事業資金エージェント
- GMOフリーランスファクタリング
- ファンドワン
- JPS
- 株式会社No.1(ナンバーワン)
- GoodPlus
- ファクタリングZERO
- 三共サービス