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日本中小企業金融サポート機構のファクタリングは、一般社団法人だからこその安心のサービスで評判な法人・個人事業主向け即日ファクタリングサービスです。
日本中小企業金融サポート機構の
ファクタリングの総合評判
総合評価
4.5
日本中小企業金融サポート機構
は一般社団法人の非営利団体が運営する安心のファクタリングサービス。最短30分のスピード調達で審査通過率95%以上と高い人気がある。
\手数料1.5%の非営利団体の安心感/
人気の高い即日ファクタリング業者ではありますが、利用する前に体験者の評判・口コミや競合他社との違いを比較することで、独自の強みや弱みを知っておきたいと思っているのではないでしょうか?
本記事では、このような利用前の疑問や不安を解決するために、ファクタリング会社を20社以上調査した筆者が「日本中小企業金融サポート機構のリアルな評判・口コミやメリット・デメリット」を解説していきます。
執筆者
外資戦略コンサル(管理職)として、M&A・事業再生・JV設立など企業支援を行い現在は会社経営者として独立。ベンチャー企業への資金調達アドバイザリも行う。個人事業主や法人経営の経験を持ち、現在は、エージェント事業、経営戦略コンサル事業、フリーランス向け(コンサル、エンジニア、デザイナーなど)の独立/開業相談、ブログ運営を行う。
▼おすすめファクタリング会社ランキング
手数料・買取可能金額・償還請求権有無・入金スピード・オンライン完結有無・運営会社など評価基準別にファクタリング会社を比較をしたい方は、20社以上を調査した「ファクタリングおすすめ比較ランキング」も合わせてご覧ください。
日本中小企業金融サポート機構
の「ファクタリングサービスの基本情報」と「運営会社情報」をまずは紹介します。
公式サイト | 日本中小企業金融サポート機構
![]() |
運営会社 | 一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構 |
利用対象 | 法人、個人事業主、フリーランス ※売掛金がある事 |
対象業界 | 業界は問わない |
取引種類 | 3社間ファクタリングに対応 2社間ファクタリングに対応 |
入金スピード | 最短即日(最短30分で審査完了) |
買取金額 | 非公開 |
手数料 | 1.5%~10% |
契約方法 | 完全オンライン完結 |
償還請求権 | 償還請求権なし(ノンリコース)※内容による |
債権譲渡登記 | 内容による |
審査基準 | 書類審査を元に行われる。 審査通過率95% |
必要書類 | ・申込書 ・通称のコピー(3カ月分) ・請求書・契約書 ・身分証明書 |
営業時間 | 調査中 |
日本中小企業金融サポート機構のファクタリングは一般社団法人が提供する中小企業法人・個人事業主(フリーランスや自営業)向けの即日ファクタリングサービスです。
ファクタリング(Factoring)とは、事業者が保有する売掛債権をファクタリング会社に期日前に売却することで早期の現金化ができる、法人や個人事業主の資金調達の一手段です。
特に支払いサイトが長く大規模な金額を扱う建設業や、従業員を抱える小売業の法人経営者や、システム開発・設計、コンサルティングを行う個人事業主フリーランスなどがファクタリングを利用するケースがあります。
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運営会社 | 一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構 |
設立 | 2017年5月 |
資本金 | ー |
代表者 | 谷口 亮 |
所在地 | 〒105-0011 東京都港区芝公園一丁目3-5 ジー・イー・ジャパンビル2階 |
業務内容 | 資金調達に関する斡旋及び仲介業務、並びに資金調達 資本政策、企業の財務及び事業再生等に関するアドバイザリー及びコンサルティング業務 |
一般社団法人日本中小企業金融サポート機構は、資金面で問題を抱える個人事業主や零細企業の経営者に対し資金調達に関する様々な支援をしている非営利組織です。
当機構は資金調達に関する専門家や弁護士、税理士との協力を行う、資金調達のプロフェッショナルの組織となります。
日本中小企業金融サポート機構の評判と口コミを見てみましょう。
ここでは、SNS(Tiwtter)やネット上の口コミをもとに実際に利用した体験者のコメントを抜粋していていきます。
知り合いの経営者の方に教えてもらった業者さん。 取引先に知られずに資金調達ができるのはありがたいです。 まだ資金繰りが不安定なので、困ったときは利用させてもらいます。(引用:Google Map 口コミ)
初めて利用したんですが、他のファクタリング業者に比べて対応が良かった気がします。 入金もスムーズで手数料も安く、使いやすいなと感じました。(引用:Google Map 口コミ)
日本中小企業金融サポート機構に関する悪い口コミはありませんでした。
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当サイトで行う「ファクタリングおすすめ比較ランキング」の調査結果をもとに、他社ファクタリング会社と比較した日本中小企業金融サポート機構と独自の強みと弱みの特徴を解説します。
ファクタリングサービスは「手数料」「買取可能金額」「入金スピード」「オンライン完結有無」「運営会社」など三者三様に異なる特徴を持ちます。
そのため、ファクタリングに見積相談をする際は、1社だけでなく目安2~3社の複数社に相見積もりをする方が、相場を理解し最終的に条件の良いファクタリング契約をする事に繋がるためおすすめです。
下記は人気のファクタリング会社比較一覧表になるため、日本中小企業金融サポート機構と同時に見積相談したい業者も探しながらご覧ください
※当サイトのおすすめランキング順
2023年9月最新 人気のファクタリング会社比較一覧 |
ファクタリング業者名 | おすすめ度 | 評判・口コミ | 手数料 | 対象者 | 買取可能金額 | 入金スピード | 2社間・3社間有無 | オンライン完結 | 運営会社 |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
1位![]() QuQuMo online ![]() | 5.0 | 評判 | 1%~14.8% | 法人、個人事業主、フリーランス | 下限・上限なし | 最短2時間 | 2社間のみ | あり | 株式会社アクティブサポート |
2位![]() ビートレーディング ![]() | 4.5 | 評判 | 2%~12% | 法人、個人事業主、フリーランス | 下限・上限なし | 最短5時間 | 2社間、3社間 | あり | 株式会社ビートレーディング |
3位![]() 日本中小企業金融サポート機構 ![]() | 4.5 | 評判 | 1.5%~10% | 法人、個人事業主、フリーランス | 下限・上限なし | 最短1日 | 2社間、3社間 | あり | 日本中小企業金融サポート機構 |
ベストファクター | 4.0 | 評判 | 2%~ | 法人、個人事業主、フリーランス | 30万円~1億円 | 最短1日 | 2社間のみ | あり | 株式会社アレシア |
トップ・マネジメント
![]() | 4.0 | 評判 | 3.5%~12.5% | 法人、個人事業主、フリーランス | 30万円~3億円 | 最短1日 | 2社間、3社間 | あり | 株式会社トップマネジメント |
ファクタリングのトライ(TRY)
![]() | 4.0 | 評判 | 3%~ | 法人、個人事業主、フリーランス | 100万円~5000万円 | 最短1日 | 2社間のみ | あり | 株式会社SKO |
ペイトナーファクタリング(yup先払い)
![]() | 4.0 | 評判 | 10%(固定) | 法人、個人事業主、フリーランス | 1万円~ | 最短即日 | 2社間のみ | あり | ペイトナー株式会社 |
FREENANCE(フリーナンス)
![]() | 4.0 | 評判 | 3%~10% | 法人、個人事業主、フリーランス | 非公開 | 最短1日 | 2社間のみ | あり | GMOクリエイターズネットワーク株式会社 |
labol(ラボル)
![]() | 3.5 | 評判 | 10%(固定) | 法人、個人事業主、フリーランス | 1万円~ | 最短60分 | 2社間のみ | あり | 株式会社ラボル |
No.1ファクタリング
![]() | 3.5 | 評判 | 1%~15% | 法人、個人事業主、フリーランス | 10万円~5000万円 | 最短60分 | 2社間のみ | あり | 株式会社No.1 |
PAYTODAY
![]() | 3.5 | 評判 | 1%~9.5% | 法人、個人事業主、フリーランス | 10万円~ | 最短30分 | 2社間のみ | あり | Dual Life Partners株式会社 |
LINKのファクタリング
![]() | 3.5 | 評判 | 2%~14.9% | 法人、個人事業主、フリーランス | ~1億円 | 最短2時間 | 2社間、3社間 | あり | 日本ビジネスリンクス(JBL) |
えんナビ
![]() | 3.5 | 評判 | 5%~ | 法人、個人事業主、フリーランス | 50万円~5000万円 | 最短1日 | 2社間、3社間 | あり | 株式会社インターテック |
ネクストワン
![]() | 3.5 | 評判 | 1.5%~ | 法人のみ | 30万円~上限なし | 最短1日 | 2社間、3社間 | あり | 株式会社ネクストワン |
S-COM | 3.5 | − | 1.5%~12% | 法人、個人事業主 | 30万~1億円 | 最短当日 | 2社間、3社間、介護報酬、診療報酬 | あり | 株式会社エスコム |
調査結果まとめ
日本中小企業金融サポート機構
の独自の強み・弱み
独自の強み
日本中小企業金融サポート機構の独自の強みは、一般社団法人による運営の安心感に加え、業界でもトップクラスに低い手数料にあります。また、多くのファクタリング業者は2社間ファクタリングのみであるに対し、3社間ファクタリングにも両方対応できる点は他社に勝るポイントです。
独自の弱み
一方で弱みとしては、契約手続きが完全オンラインまたは郵送であり対面ができない事や、非営利団体だからこその企業としての拡張性がない点が挙げられます。企業は企業で他サービスを有しているなどから、良くも悪くも一般社団法人である点は人によりデメリットになります。
調査の結論
比較調査の結論として、総合的な観点で高い評価となっており、当サイトでもTOP3におすすめしたいサービスとして「まずはMUSTで見積相談したいファクタリング会社」と紹介しています。
一方で、1社だけの見積もり相談はより良い条件にならないため、同じく人気の高い「QuQuMo online
」や「ビートレーディング
」にも相談するのがおすすめです。
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日本中小企業金融サポート機構のファクタリングを利用するメリットは下記になります。
日本中小企業金融サポート機構では2社間・3社間ファクタリングに両方対応できる点はメリットです。
2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの違いを表にしたものが下記になります。
観点 | 2社間 ファクタリング | 3社間 ファクタリング |
---|---|---|
仕組み | 利用者・ファクタリング会社の二者間での契約スキーム | 利用者・ファクタリング会社・売掛先の三者間での契約スキーム |
取引先への通知・承諾 | 通知・承諾が不要 (バレない) | 通知・承諾が必要 (バレる) |
手数料 | 3社間より高い (10%~30%) | 2社間より安い (1%~10%) |
現金化の早さ | 早い | 遅い |
審査通過率 | 通りづらい | 通りやすい |
必要書類 | 必要書類が少ない | 必要書類が多い |
債権譲渡登記 | 原則必要 | 不要 |
償還請求権 (リコース) | 償還請求権なし (ノンリコース) | 償還請求権なし (ノンリコース) |
ご覧のように種類によりメリット・デメリットは異なるため、使い分けが必要になりますが、他ファクタリングの場合「2社間ファクタリングのみ対応」の業者も多く選択肢が狭まってしまいます。
その点、2社間・3社間ファクタリングに対応している日本中小企業金融サポート機構は他社にない強さがあると言えます。
日本中小企業金融サポート機構のファクタリングの手数料は1.5%~10%となっており、非営利団体ならではの低手数料が魅力の一つです。
ファクタリングの手数料の相場は下記となっています。
手数料は3社間ファクタリングの方が未回収リスクが低減するため低くなる傾向にあります。
更に、他の人気のファクタリング業者の手数料の比較調査結果を見てみましょう。
ファクタリング業者 | 手数料 |
---|---|
QuQuMo online
![]() | 1%~14.8% |
ペイトナーファクタリング(yup先払い)
![]() | 10%(固定) |
ビートレーディング
![]() | 2%~12% |
ベストファクター | 2%~ |
日本中小企業金融サポート機構
![]() | 1.5%~10% |
labol(ラボル)
![]() | 10%(固定) |
No.1ファクタリング
![]() | 1%~15% |
FREENANCE(フリーナンス)
![]() | 3%~10% |
トップ・マネジメント
![]() | 3.5%~12.5% |
ファクタリングのトライ(TRY)
![]() | 3%~ |
PAYTODAY
![]() | 1%~9.5% |
LINKのファクタリング
![]() | 2%~14.9% |
えんナビ
![]() | 5%~ |
ネクストワン
![]() | 1.5%~ |
S-COM | 1.5%~12% |
ご覧のように、日本中小企業金融サポート機構は業界でもトップクラスの手数料が安いことがわかります。
ファクタリングはファクタリングの利用者の売掛債権をファクタリング会社に買い取ってもらう事で成り立つ資金調達方法です。
しかし、下表をご覧のようにファクタリング会社は「買取可能金額」という形で買取対象となる売掛債権の金額に下限や上限を定めている場合が多いです。
ファクタリング業者 | 買取可能額 |
---|---|
QuQuMo online
![]() | 下限・上限なし |
ペイトナーファクタリング(yup先払い)
![]() | 1万円~ |
ビートレーディング
![]() | 下限・上限なし |
ベストファクター | 30万円~1億円 |
日本中小企業金融サポート機構
![]() | 下限・上限なし |
labol(ラボル)
![]() | 1万円~ |
No.1ファクタリング
![]() | 100万円~5000万円 |
FREENANCE(フリーナンス)
![]() | 非公開 |
トップ・マネジメント
![]() | 30万円~3億円 |
ファクタリングのトライ(TRY)
![]() | ー |
PAYTODAY
![]() | 10万円~ |
LINKのファクタリング
![]() | ~1億円 |
えんナビ
![]() | 50万円~5000万円 |
ネクストワン
![]() | 30万円~上限なし |
S-COM | 30万円~1億円 |
日本中小企業金融サポート機構の場合は買取可能金額に下限・上限が無い事から、少額が多いフリーランスや、高額になりやすい建設業や小売業などの法人は非常に使いやすいと言えるでしょう。
日本中小企業金融サポート機構の審査結果は最短30分で結果がわかりスピード審査をしてくれます。
一方で、早ければ良いというものでもなく、ファクタリングの審査基準をしっかり理解したうえで必要書類を揃えることに注意しておきましょう。
ファクタリングの審査基準(例)
日本中小企業金融サポート機構の場合、手続きは「オンライン型」と「郵送型」の選択肢があります。
オンライン型とはWEB上で申込~審査~契約手続き~入金まで一連の流れの全ての手続きが完結するため下記のようなメリットがあります。
オンラインファクタリングのメリット
特に、資金化を早くしたい人にとっては全国どこでもWEB上で手続きできるオンラインファクタリングは大きなベネフィットをもたらします。
ご入金
日本中小企業金融サポート機構
15時までにご契約が完了した場合は、即日お振込みさせていただきます。その日のうちに反映されますので、お急ぎの方もご安心ください。公式サイトより
日本中小企業金融サポート機構は、関東財務局長・関東経済産業局長の経営革新等支援機関に認定されています。
経営革新等支援機関認定制度
引用:中小企業庁
中小企業に対して専門性の高い支援事業を行う経営革新等支援機関を認定する制度
認定支援機関であるメリットは、認定支援機関加入が条件となる補助金の申請ができます。
そのため、ファクタリングサービスでなく、非営利団体だからこその統合的な資金調達のサポートやコンサルティングが受けられる点は魅力的です。
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日本中小企業金融サポート機構のファクタリングのデメリットと注意点を見てみましょう。
日本中小企業金融サポート機構のでメリットは、直接対面が不可能なところです。
手続きではオンライン・郵送のいずれかのみの対応であり仮に直接話したい、となった場合も対応がありません。
日本中小企業金融サポート機構は非営利組織です。
前述するメリットのように非営利組織だからこそのメリットは多いのですが一方で企業だからこその資金力や、規模を大きくしたいというスピード感はあまりありません。
言い換えると、企業の営利組織は株主などに対し、ファクタリングサービスを常に拡大していくミッションがあるという事です。
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結論として、日本中小企業金融サポート機構の即日ファクタリングがおすすめな人とそうでない人への他ファクタリング業者を整理しました。
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一方で上記に該当しない人は向いていない可能性があります。
下記は、目的別におすすめしたい他ファクタリング業者のため同時に検討してみてください。ポイントは「1社だけに相談するのではなく複数社に相見積もりの相談をする」ことです。
総合評価
5.0
QuQuMo online
は業界最安値の手数料1%~14.8%で最短2時間の資金調達ができるファクタリングサービス。当サイトで最もおすすめしている人気ファクタリング会社。
\手数料1%の業界最安で大人気/
総合評価
4.5
ビートレーディング
は累計取扱高900億円、取引件数3.7万社の国内最大級のファクタリング会社。東京・仙台・大阪・福岡に拠点があり全国対応が可能。
\業界最大級の顧客満足度No1の安心感/
資金調達プロ
とは、株式会社ラボルが運営する日本最大級の資金情報ポータルサイトです。
資金調達プロは「自分にあうファクタリング会社はどれ?」「ファクタリングや資金調達全般に関して相談したい」に答えた、資金調達のプロフェッショナル集団によるサポートです。
他の有力なファクタリングサービスを教えてくれるため、超便利なサービスで“無料”なので是非使ってみてください。
10秒簡単「無料」診断
当サイトで最もおすすめしているファクタリング会社を知りたい方は下記記事をご覧ください。
▼法人・個人総合向けファクタリング会社おすすめランキング
▼個人事業主・フリーランス向けファクタリング会社おすすめランキング
日本中小企業金融サポート機構を利用する際の申込から資金調達の流れを解説します。
まずは日本中小企業金融サポート機構の無料見積にて申込を行います。
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次に必要書類を提出します。
日本中小企業金融サポート機構で提出が求められる書類
※詳しくはお申込み時にお問い合わせください。
必要資料をもとに、オンライン上で審査が行われます。
ファクタリングの審査は会社により異なるため、まずは複数社に相見積もりしておくことをおすすめします。
審査結果に納得したら、契約内容を当機構から説明されます。
15時までに契約が完了した場合は、即日お振込みされます。
ファクタリングに関するよくある質問を紹介します。
ファクタリングとは、個人事業主フリーランスの売掛債権をファクタリング会社に買い取ってもらい通常の入金よりも早く現金化するサービスの事です。
個人事業主フリーランスなどの例を図示すると下記のような変化点があります。
通常の個人事業主フリーランスの場合、取引先や仲介業者などに報酬額(金銭)を請求し、何日か経った後に報酬が支払われます。
売掛金と売掛債権とは同じ意味になり、商品やサービスを取引先に販売・提供することで発生した売上代金の「未入金(まだ入金されていない代金)」の事であり、そのお金を受け取る「権利」を言います。
一方で、売掛先とは、入金をする側の取引先などを言います。
「請求買取サービス」や「即日払いサービス」はファクタリングサービスと同様の意味です。
一般的には“ファクタリング”の用語を使われる事が多いですが、よりイメージがつくようにこのような表現がされています。
「償還請求権(リコース)」とは、倒産や不払いなどにより手形が回収できない場合、お金の流れを遡り保証人等に対して支払いを請求することを償還請求を言います。
つまり、ノンリコース=償却請求権なし、を意味し回収不能分の損失はファクタリング会社が責任を持ちます。そのため、利用者は責任を負う必要がない点が特徴です。
ファクタリングの審査落ちの主な原因として、
があります。特に、銀行融資に比べると信用情報には影響ないのですが、それでも審査落ちするケースはあります。
通過しやすくするためには、審査合格率が高い会社の利用をおすすめします。
ファクタリングサービスは違法ではないです。
しかし、下記の「給与ファクタリング」と「利息発生の業者」は違法行為になるので、絶対に利用しないように注意しましょう。
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最後にまとめです。
総合評価
4.5
日本中小企業金融サポート機構
は一般社団法人の非営利団体が運営する安心のファクタリングサービス。最短30分のスピード調達で審査通過率95%以上と高い人気がある。
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法人・個人総合向け
個人事業主・フリーランス向け
下記はファクタリングに関連する記事となります。
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