事業資金エージェントの口コミ・評判は？手数料や審査内容を解説【2024年最新】

事業資金エージェントのファクタリングは、土曜日も営業の法人・個人事業主向けの即日ファクタリングサービスです。

人気の高い即日ファクタリング業者ではありますが、利用する前に体験者の評判・口コミや競合他社との違いを比較することで、独自の強みや弱みを知っておきたいと思っているのではないでしょうか？

本記事では、このような利用前の疑問や不安を解決するために、ファクタリング会社を20社以上調査した筆者が「事業資金エージェントのリアルな評判・口コミやメリット・デメリット」を解説していきます。

事業資金エージェントとは

事業資金エージェントの「ファクタリングサービスの基本情報」と「運営会社情報」をまずは紹介します。

事業資金エージェントの基本情報

事業資金エージェントのファクタリングはアネックス株式会社が運営する法人・個人事業主の即日ファクタリングサービスです。

ファクタリング（Factoring）とは、事業者が保有する売掛債権をファクタリング会社に期日前に売却することで早期の現金化ができる、法人や個人事業主の資金調達の一手段です。

特に支払いサイトが長く大規模な金額を扱う建設業や、従業員を抱える小売業の法人経営者や、システム開発・設計、コンサルティングを行う個人事業主フリーランスなどがファクタリングを利用するケースがあります。

運営会社情報（アネックス株式会社）

運営会社	アネックス株式会社
設立	–
資本金	–
代表者	–
所在地	東京都港区新橋4-9-1 新橋プラザビル5F
業務内容	ファクタリング事業

事業資金エージェントを運営しているアネックス株式会社は、ファクタリング事業を行う会社です。

事業資金エージェントの評判と口コミ

事業資金エージェントの評判と口コミを見てみましょう。

ここでは、SNS（Tiwtter）やネット上の口コミをもとに実際に利用した体験者のコメントを抜粋していていきます。

良い評判・口コミ 1. 当日という無理な要望にも快く対応して頂きました。

良い評判・口コミ 2. 個人事業主でも利用できます！

良い評判・口コミ 3. 何よりも手数料も安かったです。

良い評判・口コミ 4. 3社間と2社間のファクタリングから選べました。

良い評判・口コミ 5. オンライン手続きが便利でした。

悪い評判・口コミ 1. 給与支払いは使えませんでした。

事業資金エージェントの特徴は？他社ファクタリング会社と違いを比較

当サイトで行う「ファクタリングおすすめ比較ランキング」の調査結果をもとに、他社ファクタリング会社と比較した事業資金エージェントと独自の強みと弱みの特徴を解説します。

ファクタリングサービスは「手数料」「買取可能金額」「入金スピード」「オンライン完結有無」「運営会社」など三者三様に異なる特徴を持ちます。

そのため、ファクタリングに見積相談をする際は、1社だけでなく目安2～3社の複数社に相見積もりをする方が、相場を理解し最終的に条件の良いファクタリング契約をする事に繋がるためおすすめです。

下記は人気のファクタリング会社比較一覧表になるため、事業資金エージェントと同時に見積相談したい業者も探しながらご覧ください
※当サイトのおすすめランキング順

事業資金エージェントのメリット

事業資金エージェントのファクタリングを利用するメリットは下記になります。

1, 手数料が1.5％と業界最安水準

事業資金エージェントは、手数料が1.5％と業界最安水準です。

手数料が他社と比較しても安い傾向にあります。

2. 債権額が最小20万からでOK

事業資金エージェントは、債権額が最小20万円から可能です。

100万円以上からの債権額を設定しているファクタリング会社が多い中、事業資金エージェントは少額から資金調達ができます。

また、規模が小さい個人事業主でも利用ができます。

3. 申し込みから契約完結まで最短2時間で資金調達できる

事業資金エージェントは、申し込みから契約完結まで最短2時間で資金調達できます。

オンラインで全て完結しており、審査所要時間も30分ととても短い時間で見積もりが出てきます。

4. 審査通過率が90％以上

事業資金エージェントは、審査通過率が90％以上です。

また、赤字決済や税金、保険の滞納をしていても利用することができます。

通常、融資や借入だと経営状況が良くない場合は審査が通りません。

しかし、事業資金エージェントは、売掛先の信用力を重視しているため、申込者のステータスが良くない場合でも合格しやすくなっています。

また、審査が通り安くするためには、ファクタリングの審査基準をしっかり理解したうえで必要書類を揃えることが大切です。

4. 2社間と3社間ファクタリングの両方に対応

事業資金エージェントでは2社間・3社間ファクタリングに両方対応できる点はメリットです。

2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの違いを表にしたものが下記になります。

観点	2社間 ファクタリング	3社間 ファクタリング
仕組み	利用者・ファクタリング会社の二者間での契約スキーム	利用者・ファクタリング会社・売掛先の三者間での契約スキーム
取引先への通知・承諾	通知・承諾が不要 （バレない）	通知・承諾が必要 （バレる）
手数料	3社間より高い （10%~30%）	2社間より安い （1%~10%）
現金化の早さ	早い	遅い
審査通過率	通りづらい	通りやすい
必要書類	必要書類が少ない	必要書類が多い
債権譲渡登記	原則必要	不要
償還請求権 （リコース）	償還請求権なし （ノンリコース）	償還請求権なし （ノンリコース）

ご覧のように種類によりメリット・デメリットは異なるため、使い分けが必要になりますが、他ファクタリングの場合「2社間ファクタリングのみ対応」の業者も多く選択肢が狭まってしまいます。

その点、2社間・3社間ファクタリングに対応している日本中小企業金融サポート機構は他社にない強さがあると言えます。

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事業資金エージェントのデメリットと注意点

事業資金エージェントのファクタリングのデメリットと注意点を見てみましょう。

1. 2社間ファクタリングの手数料が高い

事業資金エージェントは、2社間ファクタリングの手数料が高いという口コミがありました。

事業資金エージェントの手数料は「1.5％から」と記載がありますが、3社間ファクタリングの手数料の最低水準となっています。

2社間ファクタリングでは、５〜20％が平均値となるため無料見積もりを行い手数料を一度確認をしましょう。

相見積もりをしておくとスピーディーに資金調達ができます。

【結論】事業資金エージェントはどんな人におすすめ？

結論として、事業資金エージェントの即日ファクタリングがおすすめな人とそうでない人への他ファクタリング業者を整理しました。

事業資金エージェントに向いている人

事業資金エージェントに向いている人は下記となります。

向いていない人は他ファクタリング業者に見積相談しよう！

一方で上記に該当しない人は向いていない可能性があります。

下記は、目的別におすすめしたい他ファクタリング業者のため同時に検討してみてください。ポイントは「1社だけに相談するのではなく複数社に相見積もりの相談をする」ことです。

事業資金エージェントの申込から資金調達までの流れ

事業資金エージェントを利用する際の申込から資金調達の流れを解説します。

STEP1. 無料見積相談にお申込み

まずは事業資金エージェントの無料見積にて申込を行います。

下記のフォームに入力すると請求書の買取額を簡単に見積もりすることができます。

STEP2. 必要書類の提出

次に必要書類を提出します。

STEP3. 審査結果の確認

必要資料をもとに、オンライン上で審査が行われます。

ファクタリングの審査は会社により異なるため、まずは複数社に相見積もりしておくことをおすすめします。

STEP4. 条件掲示・契約手続き

審査結果に納得したら、契約内容を当機構から説明されます。

STEP5. 入金確認・資金調達完了

申し込み当日に契約が完了した場合は、最短で翌日にお振込みされます。

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事業資金エージェントに関するよくある質問

事業資金エージェントに関するよくある質問を紹介します。

開業から間もないが、ファクタリングの利用は可能ですか？

売掛金として請求書を出されていれば可能です。

事業資金エージェント公式ホームページ

赤字決算での利用、また、債務超過しています。利用できますか？

ファクタリングは融資ではございませんので、売掛債権があればご利用可能です。

詳しくは事業資金エージェントに問い合わせください。

必要書類はありますか？

本人確認資料(免許証/マイナンバーカード等) ご入金がわかる通帳、売掛金がわかるご請求書をご準備ください。

事業資金エージェント公式ホームページ

対応地域は？

日本全国対応可能です。

事業資金エージェント公式ホームページ

担保や保証人は必要ですか？

お客さまがお持ちの売掛債権を買い取り資金化しますので、担保や保証人は必要ありません。

秘密を保持したまま資金調達したいのですが

事業資金エージェントで秘密を保持したまま資金調達したい場合は2社間ファクタリングをお使いください。

信用機関へのデータが残ることはありますか？

事業資金エージェントは借入ではありませんので、信用機関へのデータが残ることは一切ございません。

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ファクタリングに関するよくある質問

ファクタリングに関するよくある質問を紹介します。

まとめ

最後に事業資金エージェントのまとめです。

下記はファクタリングに関連する記事となります。