日本中小企業金融サポート機構の評判・口コミや手数料・審査特徴を他社比較して解説【2024年最新】

日本中小企業金融サポート機構のファクタリングは、一般社団法人だからこその安心のサービスで評判な法人・個人事業主向け即日ファクタリングサービスです。

人気の高い即日ファクタリング業者ではありますが、利用する前に体験者の評判・口コミや競合他社との違いを比較することで、独自の強みや弱みを知っておきたいと思っているのではないでしょうか？

本記事では、このような利用前の疑問や不安を解決するために、ファクタリング会社を20社以上調査した筆者が「日本中小企業金融サポート機構のリアルな評判・口コミやメリット・デメリット」を解説していきます。

日本中小企業金融サポート機構とは

日本中小企業金融サポート機構 の「ファクタリングサービスの基本情報」と「運営会社情報」をまずは紹介します。

日本中小企業金融サポート機構の基本情報

日本中小企業金融サポート機構のファクタリングは一般社団法人が提供する中小企業法人・個人事業主（フリーランスや自営業）向けの即日ファクタリングサービスです。

ファクタリング（Factoring）とは、事業者が保有する売掛債権をファクタリング会社に期日前に売却することで早期の現金化ができる、法人や個人事業主の資金調達の一手段です。

特に支払いサイトが長く大規模な金額を扱う建設業や、従業員を抱える小売業の法人経営者や、システム開発・設計、コンサルティングを行う個人事業主フリーランスなどがファクタリングを利用するケースがあります。

運営会社情報（一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構）

運営会社	一般社団法人　日本中小企業金融サポート機構
設立	2017年5月
資本金	ー
代表者	谷口 亮
所在地	〒105-0011 東京都港区芝公園一丁目3-5　ジー・イー・ジャパンビル2階
業務内容	資金調達に関する斡旋及び仲介業務、並びに資金調達 資本政策、企業の財務及び事業再生等に関するアドバイザリー及びコンサルティング業務

一般社団法人日本中小企業金融サポート機構は、資金面で問題を抱える個人事業主や零細企業の経営者に対し資金調達に関する様々な支援をしている非営利組織です。

当機構は資金調達に関する専門家や弁護士、税理士との協力を行う、資金調達のプロフェッショナルの組織となります。

日本中小企業金融サポート機構の評判と口コミ

日本中小企業金融サポート機構の評判と口コミを見てみましょう。

ここでは、SNS（Tiwtter）やネット上の口コミをもとに実際に利用した体験者のコメントを抜粋していていきます。

良い評判・口コミ

悪い評判・口コミ

日本中小企業金融サポート機構に関する悪い口コミはありませんでした。

日本中小企業金融サポート機構の特徴は？他社ファクタリング会社と違いを比較

当サイトで行う「ファクタリングおすすめ比較ランキング」の調査結果をもとに、他社ファクタリング会社と比較した日本中小企業金融サポート機構と独自の強みと弱みの特徴を解説します。

ファクタリングサービスは「手数料」「買取可能金額」「入金スピード」「オンライン完結有無」「運営会社」など三者三様に異なる特徴を持ちます。

そのため、ファクタリングに見積相談をする際は、1社だけでなく目安2～3社の複数社に相見積もりをする方が、相場を理解し最終的に条件の良いファクタリング契約をする事に繋がるためおすすめです。

下記は人気のファクタリング会社比較一覧表になるため、日本中小企業金融サポート機構と同時に見積相談したい業者も探しながらご覧ください
※当サイトのおすすめランキング順

日本中小企業金融サポート機構のメリット

日本中小企業金融サポート機構のファクタリングを利用するメリットは下記になります。

2社間と3社間ファクタリングの両方に対応

日本中小企業金融サポート機構では2社間・3社間ファクタリングに両方対応できる点はメリットです。

2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの違いを表にしたものが下記になります。

観点	2社間 ファクタリング	3社間 ファクタリング
仕組み	利用者・ファクタリング会社の二者間での契約スキーム	利用者・ファクタリング会社・売掛先の三者間での契約スキーム
取引先への通知・承諾	通知・承諾が不要 （バレない）	通知・承諾が必要 （バレる）
手数料	3社間より高い （10%~30%）	2社間より安い （1%~10%）
現金化の早さ	早い	遅い
審査通過率	通りづらい	通りやすい
必要書類	必要書類が少ない	必要書類が多い
債権譲渡登記	原則必要	不要
償還請求権 （リコース）	償還請求権なし （ノンリコース）	償還請求権なし （ノンリコース）

ご覧のように種類によりメリット・デメリットは異なるため、使い分けが必要になりますが、他ファクタリングの場合「2社間ファクタリングのみ対応」の業者も多く選択肢が狭まってしまいます。

その点、2社間・3社間ファクタリングに対応している日本中小企業金融サポート機構は他社にない強さがあると言えます。

手数料が業界トップクラスで低い

日本中小企業金融サポート機構のファクタリングの手数料は1.5%~10%となっており、非営利団体ならではの低手数料が魅力の一つです。

ファクタリングの手数料の相場は下記となっています。

• 2社間ファクタリング：10%~30%
• 3社間ファクタリング：1%~10%

手数料は3社間ファクタリングの方が未回収リスクが低減するため低くなる傾向にあります。

更に、他の人気のファクタリング業者の手数料の比較調査結果を見てみましょう。

ご覧のように、日本中小企業金融サポート機構は業界でもトップクラスの手数料が安いことがわかります。

買取可能金額の範囲が広い

ファクタリングはファクタリングの利用者の売掛債権をファクタリング会社に買い取ってもらう事で成り立つ資金調達方法です。

しかし、下表をご覧のようにファクタリング会社は「買取可能金額」という形で買取対象となる売掛債権の金額に下限や上限を定めている場合が多いです。

日本中小企業金融サポート機構の場合は買取可能金額に下限・上限が無い事から、少額が多いフリーランスや、高額になりやすい建設業や小売業などの法人は非常に使いやすいと言えるでしょう。

審査結果が最短30分と早い

日本中小企業金融サポート機構の審査結果は最短30分で結果がわかりスピード審査をしてくれます。

一方で、早ければ良いというものでもなく、ファクタリングの審査基準をしっかり理解したうえで必要書類を揃えることに注意しておきましょう。

オンライン契約で即日入金ができる

日本中小企業金融サポート機構の場合、手続きは「オンライン型」と「郵送型」の選択肢があります。

オンライン型とはWEB上で申込～審査～契約手続き～入金まで一連の流れの全ての手続きが完結するため下記のようなメリットがあります。

特に、資金化を早くしたい人にとっては全国どこでもWEB上で手続きできるオンラインファクタリングは大きなベネフィットをもたらします。

ご入金
15時までにご契約が完了した場合は、即日お振込みさせていただきます。その日のうちに反映されますので、お急ぎの方もご安心ください。

日本中小企業金融サポート機構 公式サイトより

経営革新等支援機関認定の補助金申請が可能

日本中小企業金融サポート機構は、関東財務局長・関東経済産業局長の経営革新等支援機関に認定されています。

経営革新等支援機関認定制度
中小企業に対して専門性の高い支援事業を行う経営革新等支援機関を認定する制度

引用：中小企業庁

認定支援機関であるメリットは、認定支援機関加入が条件となる補助金の申請ができます。

そのため、ファクタリングサービスでなく、非営利団体だからこその統合的な資金調達のサポートやコンサルティングが受けられる点は魅力的です。

日本中小企業金融サポート機構のデメリットと注意点

日本中小企業金融サポート機構のファクタリングのデメリットと注意点を見てみましょう。

直接対面での取引ができない

日本中小企業金融サポート機構のでメリットは、直接対面が不可能なところです。

手続きではオンライン・郵送のいずれかのみの対応であり仮に直接話したい、となった場合も対応がありません。

企業としての拡張性はない

日本中小企業金融サポート機構は非営利組織です。

前述するメリットのように非営利組織だからこそのメリットは多いのですが一方で企業だからこその資金力や、規模を大きくしたいというスピード感はあまりありません。

言い換えると、企業の営利組織は株主などに対し、ファクタリングサービスを常に拡大していくミッションがあるという事です。

【結論】日本中小企業金融サポート機構はどんな人におすすめ？

結論として、日本中小企業金融サポート機構の即日ファクタリングがおすすめな人とそうでない人への他ファクタリング業者を整理しました。

向いている人

向いていない人は他ファクタリング業者に見積相談しよう！

一方で上記に該当しない人は向いていない可能性があります。

下記は、目的別におすすめしたい他ファクタリング業者のため同時に検討してみてください。ポイントは「1社だけに相談するのではなく複数社に相見積もりの相談をする」ことです。

日本中小企業金融サポート機構の申込から資金調達までの流れ

日本中小企業金融サポート機構を利用する際の申込から資金調達の流れを解説します。

STEP1. 無料見積相談にお申込み

まずは日本中小企業金融サポート機構の無料見積にて申込を行います。

STEP2. 必要書類の提出

次に必要書類を提出します。

STEP3. 審査結果の確認

必要資料をもとに、オンライン上で審査が行われます。

ファクタリングの審査は会社により異なるため、まずは複数社に相見積もりしておくことをおすすめします。

STEP4. 条件掲示・契約手続き

審査結果に納得したら、契約内容を当機構から説明されます。

STEP5. 入金確認・資金調達完了

15時までに契約が完了した場合は、即日お振込みされます。

ファクタリングに関するよくある質問

ファクタリングに関するよくある質問を紹介します。

まとめ

最後にまとめです。